برای فهم این نکته اساسی که نگهداری ارز دیجیتال چه اهمیتی دارد، همین جمله کفایت می‌کند که هر ساله میلیون‌ها دلار بیت کوین و سایر داراییهای دیجیتال به دلیل سهل انگاری کاربران یا عدم آگاهی معامله‌گران از بهترین راه‌های نگهداری ارز دیجیتال، از بین می‌روند! در ادامه بررسی می‌کنیم که بهترین و امن‌ترین روش برای نگهداری ارز دیجیتال چیست؟ کدام کیف پول برای ارزهای دجیتال ما مناسب هستند و مزایا و معایب هرکدام چیست؟ با ما همراه باشید.
انواع روش های نگهداری ارز دیجیتال
خب تا اینجا توانستیم متوجه شویم که نگهداری ارز دیجیتال یعنی حفظ و صیانت از کلید خصوصی ارز. از این رو متخصصین برای نگهداری از رمز خصوصی، چند روش را پیشنهاد می‌دهند. نگهداری سرد ارز دیجیتال و نگهداری گرم ارز دیجیتال دو روش کلی متداول برای حفظ رمز خصوصی است.
نگهداری ارز دیجیتال به صورت سرد
در این روش کیف پول شما به اینترنت متصل نیست. اگر بتوانید اطمینان حاصل کنید که فرد یا سارقی قابلیت دسترسی به این کیف پول را ندارد یکی از بهترین گزینه‌های پیش روی شما خواهد بود. چرا که عملاً امکان هک شدن و یا دسترسی کلاهبرداران به رمز خصوصی ارز دیجیتال مقدور نخواهد بود. این روش به دو زیر گروه کیف پول سخت‌افزاری و استفاده از رمز ارز کاغذی تقسیم می‌شود.
کیف پول سخت‌افزاری
دستگاهی کوچک و بسیار ایمن است که بدون اتصال به اینترنت، با استفاده از چند لایه محافظتی، راه را بر هک و حمله‌های سایبری می‌بندد. کیف پول سخت‌افزاری برخلاف دیگر انواع کیف پول که پیش‌تر معرفی کردیم، رایگان نیست و در زمان آماده‌سازی این مطلب برای تهیه آن باید بین حدود ۲ تا ۸میلیون تومان هزینه پرداخت کنید.
با پرداخت این هزینه تا حد زیادی می‌توانید از امنیت دارایی‌هایتان آسوده‌خاطر باشید؛ زیرا کلیدهای خصوصی این کیف پول هرگز از دستگاه خارج نمی‌شوند و بدین‌ترتیب، هیچ فردی جز شما به دارایی‌هایتان دسترسی نخواهد داشت.
ناگفته نماند کار با کیف پول سخت‌افزاری به‌‌دلیل آنلاین نبودن و لایه‌های مختلف محافظتی آن‌ها اندکی پیچیده و زمان‌بَر است و اگر روزانه با معاملات داراییهای دیجیتال سروکار دارید، شاید بهتر است از کیف پول آنلاین استفاده کنید. کیف پول‌های لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) ازجمله کیف پول‌های سخت‌افزاری مشهور ارز دیجیتال هستند.
پیشنهاد می‌کنیم جهت مطالعه بیشتر در این زمینه، مقاله کیف پول سخت افزاری چیست و چه کابردی دارد؟ را بخوانید.
یکی از نمونه‌های ایمن و در دسترس کیف پول سرد در ایران، کیف پول سخت افزاری دُرج است که علاوه بر قابلیت متن باز بودن بسیار ایمن در برابر هکرها و دارای پشتیبانی در ایران است.
| مزایای کیف پول سخت‌افزاری | معایب کیف پول سخت‌افزاری |
| کلیدهای خصوصی امن | گران بودن دستگاه |
| مصون در برابر ویروس‌های کامپیوتری | سازگاری ضعیف برای پرداخت‌های معمولی و خرد |
| تایید تراکنش روی دستگاه | امکان گم شدن دستگاه |
| امنیت بسیار بالا | نیاز به پشتیبان‌گیری دستی |
| بدون نیاز به اتصال به اینترنت | امکان شکستن و خرابی |
کیف پول کاغذی
این کیف پول را به‌سادگی و با پرینت‌گرفتن کد QR کلید خصوصی (عبارت بازیابی) روی برگه کاغذ می‌توان ایجاد کرد. نکته دیگر اینکه کیف پول کاغذی نیز آفلاین محسوب می‌شود و در گذشته، یکی از روش‌های پرطرفدار تضمین ایمنی داراییهای دیجیتال بود.
بااین‌حال، از‌آن‌جا‌که امکان مخدوش‌شدن یا از‌بین‌رفتن برگه‌های کاغذ بسیار بیشتر از دستگاه‌های سخت‌افزاری است، در‌حال‌حاضر می‌توان گفت استفاده از کیف پول کاغذی تقریباً منسوخ شده است.
نگهداری ارز دیجیتال به صورت گرم
در این روش کیف پول ارز دیجیتال شما به اینترنتی متصل می‌شود و این مزیت را به همراه دارد که در هر لحظه و هر مکان رمز ارزها در کنار شما هستند. در این روش کیف پول شما یک نرم‌افزار است که اگر بتوانید سیستم خود را با استفاده از آنتی‌ویروس محافظت کنید تا هک نشود، اما باز هم ضمانتی وجود ندارد و ممکن است از هجوم هکرها و ویروس‌ها در امان نباشد.
از نظر کارشناسان مزیت کیف پول گرم نسبت به سرد پایین بودن هزینه نگهداری داراییهای کریپتویی است. به صورت کلی استفاده از کیف پول گرم در دنیا رواج بیشتری دارد چرا که معامله با کیف پول‌های نرم‌افزاری ساده‌تر است و در هر زمان قابل انجام خواهد بود.
| مزایای کیف پول نرم افزاری | معایب کیف پول نرم افزاری |
| مناسب پرداخت‌های منظم و پرداخت‌های خرد | امکان هک شدن |
| راحت و آسان برای استفاده | نیاز به اتصال به اینترنت |
با اینکه اکثر کیف پول‌های نرم‌افزاری رایگان هستند، اما کارمزدی که برای ترید کردن از کاربران می‌گیرند هم قابل توجه است. استفاده از کیف پول مبتنی بر موبایل و لپ‌تاپ از جمله روش‌های نگهداری ارز دیجیتال گرم به شمار می‌آیند. بعد از اینکه به تفاوت کیف پول سخت افزاری با نرم افزاری پی بردید، با چند نمونه از کیف پول‌های گرم که در ادامه شرح داده‌ایم آشنا شوید.
کیف پول موبایلی
نرم‌افزاری برای گوشی هوشمند است و می‌توان آن را پرکاربردترین نوع کیف پول دانست؛ چراکه گوشی هوشمندتان احتمالاً همیشه در جیبتان است و دسترسی سریع و همیشگی شما به دارایی‌هایتان را مهیا می‌کند.
برای نمونه، اپلیکیشن‌هایی مانند تراست والت (Trust Wallet) و مای‌اتروالت (MyEtherWallet) که برای سیستم‌عامل‌های اندروید و iOS عرضه شده‌اند، برخی از کیف پول‌های موبایلی هستند.
همچنین، کیف پول‌های پرطرفداری مانند اتمیک والت (Atomic Wallet) و متامسک (Metamask) و کوینومی (Coinomi) نسخه‌هایی برای گوشی‌های هوشمند عرضه کرده‌اند.
کیف پول دسکتاپی
این کیف پول نرم‌افزاری روی کامپیوترهای شخصی و سیستم‌عامل‌های ویندوز و لینوکس و مک نصب می‌شود و کاربرد فراوانی دارد. یکی از کیف پول‌های دسکتاپ مشهور که همزمان از ده‌ها دارایی دیجیتال پشتیبانی می‌کند، کیف پول اکسودوس (Exodus) است. کیف پول‌های دسکتاپی کوینومی و اتمیک و گواردا (Guarda) نیز از کیف پول‌های محبوب در میان کاربران هستند.
کیف پول تحت وب
این نوع کیف پول را می‌توان دسترس‌پذیرترین و راحت‌ترین کیف پول ارز دیجیتال دانست؛ زیرا با هر مرورگر اینترنتی و در هر دستگاهی دردسترس است. بااین‌همه، تعامل این کیف پول‌ها با سرورهای اینترنتی باعث می‌شود که برای هکرها هم دسترس‌پذیرتر باشند و در میان انواع مختلف کیف پول، در رتبه اول بیشترین ریسک هک یا مسدود‌شدن جای بگیرند.
کیف پول بلاک چین دات کام (Blockchain.com) یکی از کیف پول‌های تحت‌وب مشهوری است که از کوین‌هایی همچون بیت کوین، بیت کوین کش، اتریوم و استلار پشتیبانی می‌کند. کیف پول‌های تراست والت و مای‌اتروالت و پکس‌فول (Paxful) نیز به کاربران خود اجازه می‌دهند تا از نسخه وب استفاده کنند.
افزونه مرورگر
یکی از انواع پرطرفدار کیف پول است که در قالب افزونه (Extension) مرورگر شما را به مرورگر بلاک چین تبدیل می‌کند. شاخص‌ترین کاربرد این کیف پول‌ها امکان تعامل با پلتفرم‌های غیرمتمرکز و مبتنی‌بر وب ۳.۰ است. با‌توجه‌به اتصال دائمی افزونه‌ها به اینترنت و مرورگرهای اینترنتی، امکان هک و حمله سایبری به کیف پول‌های افزونه مرورگر هم زیاد است.
در‌حال‌حاضر، یکی از کیف پول‌های مشهور و پرکاربرد افزونه مرورگر، کیف پول متامسک است که همزمان از چندین بلاک چین و ده‌ها توکن مختلف پشتیبانی می‌کند. افزونه‌های مرورگر مای‌اتروالت و گواردا هم دردسترس کاربران این کیف پول‌ها قرار دارند.
کیف پول حضانتی چیست؟
کیف پول حضانتی (custodial wallet) یا امانی نوعی کیف پول مبتنی بر اینترنت است که رمزارزها و داراییهای دیجیتال شما را نگهداری می‌کند و به کیف پول صرافی نیز مشهور است. به عبارتی دیگر، این کیف پول‌ها به کلید خصوصی رمز ارزهای کاربران خود دسترسی دارند و داراییهای آن‌ها را نگهداری و مدیریت می‌کنند.
با استفاده از کیف پول حضانتی، متعهد می‌شوید تا کلید خصوصی کیف پول خود را به شخص و موسسه ثالثی بسپارید و نیازی نیست نگران فراموشی یا گم کردن کلید خصوصی خود باشید؛ زیرا این صرافی‌ها از تمامی اطلاعات شما محافظت می‌کنند و در صورتی که رمز عبور خود را گم کرده یا فراموش کنید، کیف پول حضانتی می‌تواند با چند سوال امنیتی حساب شما را بازیابی کند.
ناگفته نماند که این کیف پول‌ها به راحتی به برنامه‌های غیرمتمرکز (dApp) و فرصت‌های مالی مانند استیکینگ (Staking) یا ییلد فارمینگ (Yield Farming) متصل می‌شوند. پیشنهاد می‌کنیم مقاله بهترین کیف پول ها برای استیکینگ ارز دیجیتال را مطالعه کنید تا در این موضوع اطلاعات بیشتری داشته باشید.
| مزایای کیف پول حضانتی | معایب کیف پول حضانتی |
| فراهم بودن قابلیت تغییر رمز | نیاز به احراز هویت |
| مسئولیت کمتر کاربران | آسیب پذیر در برابر هکرها |
| استفاده راحت و آسان توسط کاربران مبتدی | کارمزد تراکنش بالا |
| پشتیبانی قوی و قدرتمند | کنترل کلید خصوصی توسط شخص ثالث |
| اعتماد اجباری به شرکتی که تمام دارایی شما را به اختیار دارد |
صرافی ایمن است یا کیف پول شخصی؟
اگه در بازار کریپتوکارنسی‌ها فعالیت داشته باشید، احتمالا می‌دانید که دو روش برای نگهداری ارزهای دیجیتال وجود دارد که یکی از این روش‌ها نگهداری رمز ارزها در صرافی‌ها و روش دوم ذخیره ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های شخصی هست. الان این سوال پیش می‌آید که صرافی ایمن است یا کیف پول شخصی؟ ما می‌توانیم در پاسخ به این سوال بگوییم که اگه قصد سرمایه گذاری بلند مدت بر روی رمز ارزها را دارید، نگهداری دارایی‌ها در صرافی کار درستی نیست، ولی اگر تریدر هستید و در روز معاملات زیادی انجام می‌دهید، بهتر است تا ارزهای دیجیتال خود را در صرافی نگهداری کنید تا در صورت نیاز معاملات خود را انجام بدهید.
البته با در نظر گرفتن تعداد بالای هک صرافی‌های ارز دیجیتال در سال‌های گذشته، نگهداری رمز ارزهای با ارزش شما در یک کیف پول آفلاین امن‌تر است. همچنین روش نگهداری ارز دیجیتال شما مشخص می‌کند داراییهای شما چقدر امن است. در بین گزینه‌های موجود، صرافی‌ها کمترین امنیت و کیف پول‌های آفلاین بیشترین سطح امنیت را دارند. بنابراین، اگر سرمایه گذار هستید، توصیه می‌کنیم تا رمز ارزهای خودتان را به کیف پول آفلاین مثل کیف پول دُرج یا کیف پول سخت افزاری معتبر انتقال بدهید تا امنیت آن‌ها رو تامین کنید.
نکات نگهداری ارز در صرافی
برای نگهداری امن ارز دیجیتال در صرافی، باید به نکاتی توجه کنید که به ذخیره‌سازی امن دارایی‌ها در این پلتفرم‌ها کمک می‌کنند. این نکات شامل موارد زیر هستند:
- فعال‌سازی احراز دوعاملی با نرم‌افزارهایی مانند گوگل اتنتیکیتور؛
- فعال‌سازی تأیید واریز و برداشت ارزهای دیجیتال از طریق ایمیل و پیامک؛
- توجه به دامنه سایت صرافی هنگام ورود برای در امان ماندن از فیشینگ؛
- بررسی سوابق امنیتی صرافی؛
- عدم نگهداری سرمایه زیاد در صرافی؛
مزایا و معایب استفاده از والت شخصی ارز دیجیتال
استفاده از کیف پول‌های رمز ارز با اینکه راحتی و کم‌هزینه بودن صرافی‌ها را ندارد، مزایای دیگری دارد که استفاده از آن را مقرون به صرفه و مطلوب می‌کند. در ادامه چند مورد از این مزایا و معایب را می‌خوانیم.
- همسو با اصول بلاک چین و تمرکز زدایی
- امنیت بالا
- کنترل و اختیار کلیدهای خصوصی در دست کاربر است
- آسوده‌خاطر بودن از تحریم و سانسور و فشار دوالت‌ها
- مناسب برای نگهداری بلندمدت رمز ارز
- مسئولیت بالای کاربر به منظور حفظ امنیت کیف پول توسط خود او
- سختی استفاده برای کاربران تازه‌کار
وظیفه کاربران برای نگهداری بیت کوین
برای حفظ امنیت یک کیف پول نرم‌افزاری، تعیین رمز عبور مقدماتی‌ترین لایه امنیتی است که یک کاربر می‌تواند برای حفاظت از بیت کوین‌های خود در برابر هکرها یا بدافزارها انجام دهد. برای همین نیز برای نگهداری امن بیت کوین بهتر است روش‌های ذخیره‌سازی سرد را بین تمامی گزینه‌های دیگر مدنظر قرار داد.
با این حال نوع کیف پول بیت کوین انتخاب شده تنها یک بخش از امنیت آن را تامین می‌کند و نحوه نگهداری و مراقبت کاربر بخش مهم و اصلی دیگر است. همچنین میزان سرمایه کاربران، عامل تعیین‌کننده‌ای در فراهم کردن میزان امنیت مورد نیاز است. برای مثال فردی که ده‌ها بیت کوین دارد باید روش‌های سخت‌گیرانه‌تری مانند استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری و چند امضایی را در مقابل فردی که تنها چند هزارم بیت کوین در کیف پولش نگهداری می‌کند، به کار گیرد.
از سوی دیگر کاربران نباید بر روی دستگاه‌هایی که دارای ویروس هستند، تراکنش بیت کوین انجام دهند یا اطلاعات محرمانه‌ای مانند کلید خصوصی خود را وارد کنند. هرچند روش‌های امنی وجود دارد که با استفاده از آن‌ها می‌توانید حتی در کامپیوترهای آلوده به ویروس هم به صورت ایمن بیت کوین ارسال کنید.
پیشنهاد مطالعه: هاوینگ بیت کوین چیست و تاریخ هاوینگ بیت کوین چه زمانی است؟
جدول مقایسه بین انواع کیف پول ها
| کیف پول سرد | کیف پول گرم | کیف پول کاغذی | کیف پول حضانتی | افزونه مرورگر | کیف پول دسکتاپی | کیف پول موبایلی | کیف پول تحت وب | |
| امنیت | بالا | متوسط | کم | کم | کم | کم | کم | کم |
| سهولت استفاده | دشوار | ساده | ساده | ساده | ساده | ساده | ساده | ساده |
| کلید خصوصی | آفلاین | آنلاین و آفلاین | آنلاین | آنلاین | آنلاین | آنلاین | آنلاین | |
| میزان هزینه | گران | رایگان | رایگان | گران | رایگان | رایگان | رایگان | رایگان |
| تنوع ارزهای دیجیتال | متوسط روبه بالا | بالا | بالا | بالا | بالا | بالا | بالا | بالا |
بهترین روش برای نگهداری ارزهای دیجیتال کدامست؟
بهترین روش‌ها برای ذخیره ارزهای دیجیتال در زیر خلاصه شده‌اند:
- بخش عمده‌ای از ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول سرد ذخیره کنید، زیرا این کیف پول‌ها امن‌ترین گزینه هستند.
- برای مقادیر کمتری از ارزهای دیجیتال که می‌خواهید برای تجارت در دسترس باشند از کیف پول گرم استفاده کنید.
- عبارات بازیابی را برای کیف پول ارز دیجیتال خود به‌صورت فیزیکی ذخیره کنید. مثلاً می‌توانید آن‌ها را روی یک کاغذ بنویسید.
- عبارات بازیابی را در یک مکان امن ذخیره کنید که فقط خودتان می‌توانید به آن‌ها دسترسی پیدا کنید.
- هرگز عبارت بازیابی کیف پول ارز دیجیتال یا کلیدهای خصوصی خود را با هرکسی به اشتراک نگذارید و آن‌ها را در کامپیوتر خود ذخیره نکنید.
برای ذخیره ارز دیجیتال، امن‌ترین گزینه می‌تواند انتخاب ذخیره سازی آفلاین با استفاده از کیف پول سخت افزاری باشد. این کیف پول‌ها بسیار امن‌تر از کیف پول نرم افزاری و آنلاین هستند. با ذخیره دارایی‌ها بر روی سخت افزار فیزیکی ایمن که به اینترنت متصل نیست، می‌توانید خطرات احتمالی را کاهش دهید.
سوالات متداول در نگهداری ارزدیجیتال
- اصطلاح سرد یا گرم در روش‌های امن نگهداری بیت کوین به چه معناست؟
نگهداری سرد یا داغ بیت کوین اصطلاحی است که به شیوه ذخیره کردن کلید خصوصی گفته می‌شود. - آیا می‌توان به تنهایی از قابلیت چند امضایی برای نگهداری بیت‌کوین استفاده کرد؟
خیر، برای استفاده از قابلیت چندامضایی به چند شریک مورد اعتماد نیاز دارید. - امن‌ترین روش نگهداری بیت کوین چیست؟
استفاده از والت‌های سخت‌افزاری امن‌ترین روش نگهداری از داراییهای دیجیتال هستند.