تعداد صرافی‌ها و اکسچنج‌ها در سال‌های اخیر با افزایش قابل‌توجهی همراه بوده است که علاوه‌بر ایجاد فضای رقابتی و نرخ‌های بهتر برای کاربران، موجب گسترش کلاهبرداری‌ها و فضای بدون نظارت هم شده است. پیشنهاد نرخ‌های کمتر از حد معقول از سوی فروشندگان بی‌نام‌ونشان در بستر پیام‌رسان‌هایی مانند تلگرام، نگهداری اطلاعات هویتی کاربران در بسترهای ناامن و به‌وجودآمدن فضای پرابهام برای سرمایه‌گذاران که ناشی از بی‌توجهی قانون‌گذاران به این حوزه است، تنها نمونه‌ای از چالش‌هایی است که این روزها حوزه تبادل ارزهای دیجیتال با آنها دست‌وپنجه نرم می‌کند. در ادامه به بررسی معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی می‌پردازیم، همراه ما باشید.
چرا صرافیهای ارز دیجیتال ایجاد شدند؟
از زمان پیدایش ارزهای دیجیتال، این عرصه با کلاهبرداری و جرایم مختلفی در ارتباط بوده است و ماهیت ناشناس‌بودن حساب‌ها به مجرمان امکان داده است تا از ارزهای دیجیتال برای انتقال سرمایه‌ها و پول‌شویی استفاده کنند. باتوجه‌به اینکه سود و تبلیغات اغراق‌آمیز زیادی اخیرا در پیرامون ارزهای دیجیتال موجود بوده است، ایجاد اکانت، ذخیره و ترید ارزهای دیجیتال در سایت‌هایی مانند بایننس، کوین بیس، بیترکس و دیگر صرافیهای محبوب تبدیل به امری رایج شده است.
درحالی‌که استفاده از خدمات کیف پول صرافی ممکن است برای یک تریدر فعال مناسب باشد، معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی و ریسک‌های امنیتی که این سرویس‌ها معمولا با آنها مواجه هستند در زمان تصمیم‌گیری در مورد محل ذخیره کوین‌های دیجیتال باید در نظر گرفته شود.
تاریخ نشان داده که این موضوعات امنیتی منجر به هک‌شدن صرافیهای بزرگی شده که حجم ترید بالایی را مدیریت می‌کردند و دارایی‌هایی باارزش بالا را نگهداری می‌کردند. در این‌گونه وقایع، مجرمان مبالغی از چند صدهزار دلار گرفته تا صد‌ها میلیون دلار را از وجوه کاربران به جیب می‌زنند.
6 راه برای اطمینان از امنیت صرافی ارز دیجیتال
- قانونی‌بودن یک صرافی امنیت دارایی‌های شما را تضمین می‌کند. هنگامی که به دنبال یک صرافی رمزنگاری هستید، به‌عنوان یک معامله‌گر باید به صرافی خود اعتماد کرده و مبلغی را به‌حساب معاملاتی خود واریز کنید؛ بنابراین اگر صرافی انتخابی امنیت نداشته باشد، عملا سرمایه خود را در معرض خطر قرار داده‌اید.
- با شیوه‌های مختلف همچون شناسایی غلط املایی در شیوه نگارش آدرس سایت، نام تجاری ناآشنا و جدید می‌توان وب‌سایت و برنامه‌های جعلی موبایلی را شناسایی کرد.
- در وب‌سایت‌ها نیز حتما به دنبال نماد قفل کوچکی در کنار آدرس اینترنتی سایت باشید که نشان‌دهنده امن‌بودن ارتباط برقرار شده و استفاده از پروتکل‌های قانونی توسط صرافی است.
- با انجام تحقیقات دقیق از معتبربودن و شهرت صرافی اطلاع کسب کنید تا با خیالی آسوده معاملات خود را در امن‌ترین صرافی ارز دیجیتال انجام دهید.
- نقدینگی بالای یک صرافی باعث می‌شود هنگام خریدوفروش مبالغ بالا نگرانی نداشته باشید و بتوانید تراکنش خود را در مدت‌زمان کم نهایی کنید.
- وجود یک تیم پشتیبانی قوی و در دسترس، بهترین صرافیهای ارز دیجیتال را از پلتفرم‌های معمولی متمایز می‌کند. یک تیم پشتیبانی باید به‌صورت ۲۴ ساعته و در ۷ روز هفته در دسترس کاربران باشد و در سریع‌ترین زمان ممکن برای حل مشکلات آنها بکوشد.
مقایسه صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
اگر در مورد پروژه رمزارزها مطالعه کرده باشید، حتماً کلمه «غیرمتمرکز» را زیاد شنیده‌اید. ساختار‌های غیرمتمرکز توسط هیئت‌مدیره یا گروه کوچکی از افراد مدیریت نمی‌شوند. بلکه آنها توسط کاربران و با همراهی تیم بنیان‌گذار کنترل می‌شوند. این اتفاق از طریق اقتصاد توکنی امکان‌پذیر خواهد بود و کاربران با مالکیت توکن‌های شرکت، قدرت رای‌گیری در موتور تصمیم‌گیری شرکت را به دست خواهند آورد.
مکانیسم فوق در مورد بیشتر رمزارزهایی که خریداری و در صرافیهای موردنظر معامله می‌شوند، وجود دارد؛ اما خود صرافی‌ها به‌صورت متمرکز اداره می‌شوند؛ بنابراین، صرافیهای ارز دیجیتال مانند شرکت‌های سنتی اداره خواهند شد. آنها هیئت‌مدیره‌ای دارند که در مورد نحوه اداره شرکت تصمیم می‌گیرند و پایگاه‌داده یکتایی که متعلق به آنها است، تمامی اطلاعات کاربران را ذخیره می‌کند.
این مورد تنها به صرافی ارز دیجیتال محدود نمی‌شود. تمام سایت‌هایی که در فضای مجازی در حال فعالیت هستند، اگر پروتکل‌های امنیتی را به‌درستی رعایت نکنند، زمینه را برای هک سایت توسط هکرها فراهم می‌کنند.
البته گفتنی است که بعد از هک‌های انجام شده در برخی از صرافیهای ارز دیجیتال خارجی، اکثر صرافی‌ها به سمت ذخیره‌سازی سرد دارایی‌ها روی آورده‌اند. منظور این است که در صرافی ارز دیجیتال بخش زیادی از دارایی در کیف پول سخت‌افزاری صرافی ذخیره شده است و مقداری نیز به‌صورت آنلاین برای انجام سریع معاملات نگهداری می‌شود. در واقع، زمانی که می‌شنوید که یک صرافی ارز دیجیتال هک شده است، یعنی هکرها به دارایی‌های دیجیتالی که به‌صورت آنلاین وجود داشته است، دسترسی پیدا کرده‌اند.
آیا ضرورتی برای نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول صرافی وجود دارد؟
پاسخ این سوال به میزان رمزارز و اهمیت دسترسی سریع معامله‌گر یا محافظت از سرمایه در برابر خطرات امنیتی موجود بستگی دارد. در میان روش‌های نگهداری ارز دیجیتال، کیف پول آفلاین بهترین گزینه است.
مزیت اصلی استفاده از کیف پول‌های صرافی راحتی آنها، مزایا و تسهیلاتی است که صرافی‌ها برای استفاده از کیف پول خود ارائه می‌کنند. گذاشتن پول در کیف پول متصل به صرافی ساده‌تر است. کاربران از این طریق می‌توانند کوین‌های خودشان را با کوین‌های نگهداری شدۀ دیگر تعویض کنند.
این روش اگر چه امنیت پایین‌تری دارد؛ اما سریع‌تر و ارزان‌تر است. یک روش متداول برای معامله‌گران، نگهداری مقادیر کمی پول و کوین در کیف پول صرافی است. تریدرها می‌توانند از یک کیف پول سرد جدا‌گانه برای ذخیره بیشتر رمزارزهای خود استفاده کنند.
ریسک و معایب نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول صرافی
باتوجه‌به تاریخچه بیت‌کوین (btc) و ارزهای دیجیتال، متوجه می‌شویم که چرا نگهداری دارایی‌های دیجیتال در کیف پول صرافی خطرناک و ریسک‌پذیر است. از سال 2011، بیش از 1.65 میلیارد دلار دارایی دیجیتال به سرقت رفته و هر ساله این عدد بیشتر می‌شود. به گفته هکرنون (hackernoon)، اگر مقادیر به گونه‌ای تنظیم شوند که باعث تورم شوند، یک ضرر 12.6 میلیارد دلاری خواهیم داشت. دلایل زیادی وجود دارد بر اینکه معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی را به کاربر گوشزد کند. در ادامه به تعدادی از آنها می‌پردازیم.
از معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی این است که درآن مالکیت وجود ندارد. با اینکه می‌توانید ارزهای دیجیتال خریداری شده از صرافی را در کیف پول صرافی خود ذخیره کنید، ولی در اصل مالک آن نیستید. اگر اتفاقی در صرافی بیفتد، شما هیچ کنترلی بر ارزهای دیجیتال خود ندارید؛ چون آنها در اختیار شما نیستند، بلکه متعلق به صرافی هستند.
یکی دیگر از معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی، عدم نظارت قانونی بر آن‌هاست. بهتر است بدانید صرافی‌ها به‌صورت متمرکز هستند که این موضوع باعث می‌شود تا برخی مشکلات و مسائل به وجود بیاد که سطح امنیت آنها را کاهش می‌دهد.
از دیگر معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی، خطر هک‌کردن است. هک‌کردن صرافی امری شایع هست و به دلیل عدم نظارت قانونی، وقتی یک کوین توسط هکر دزدیده می‌شود برای برگرداندن آنها نمی‌شود کاری انجام داد.
دلیل دیگر از معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی نحوه ذخیره‌سازی رمزارز در این صرافی‌ها است. بسیاری از صرافیهای آنلاین از کیف پول گرم برای ذخیره‌سازی دارایی کاربران استفاده می‌کنند. ذخیره‌سازی گرم اگرچه روشی سریع‌تر برای دسترسی به دارایی موردنظر است؛ اما ریسک دزدی و ازبین‌رفتن را نیز به‌مراتب بالا می‌برد.
یک نمونه کیف پول سرد (کیف پول آفلاین یا سخت‌افزاری)
به بیان ساده‌تر، اگر قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید، مثلاً 3 سال، توصیه می‌کنیم دارایی خودتان را در یک کیف پول سخت‌افزاری معتبر نگهداری دارید. اما اگر قصد دارید معاملات روزانه یا لحظه‌ای انجام دهید، بخشی از ارزهای دیجیتال خودتان را در صرافی نگهداری کنید تا مجبور نباشید کارمزد بیشتری به دلیل انتقال ارزها بین کیف پول شخصی خارج از صرافی و کیف پول خودتان در صرافی پرداخت کنید.
5 ریسک مالی از معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
- ریسک اعتبار: احتمال اینکه پروژه ارز دیجیتال موردنظر نتواند تعهدات خود را برآورده کند و بی‌ارزش شود.
- ریسک قانونی: که به‌احتمال بروز اتفاقات منفی و تأثیرگذار دررابطه‌با قوانین می‌پردازد. برای مثال، ممنوعیت انجام معاملات ارزهای دیجیتال در این دسته‌بندی جای می‌گیرد.
- ریسک نقدینگی: دررابطه‌با صرافیهای ارز دیجیتال به این موضوع می‌پردازد که معامله‌کننده نتواند دارایی‌های خود را به ارزهای سنتی نظیر ریال، دلار، ین یا پوند تبدیل کند.
- ریسک بازار: به‌احتمال افزایش یا کاهش قیمت کوین موردنظر اشاره می‌کند.
- ریسک عملیاتی: به ریسکی گفته می‌شود که معامله‌کننده نتواند به انجام معاملات، واریز یا برداشت پول خود از کیف پول ارز دیجیتال بپردازد.
یکی از حوزه‌های اصلی که مسئولان توجه ویژه‌ای به آن دارند، پول‌شویی و احتمال استفاده از ارزهای دیجیتال توسط مجرمان است. معامله‌کنندگان باید این موضوع را بدانند که ارزهای دیجیتال به شیوه‌های مختلفی قابل‌انتقال هستند و مسئولان و مقامات مربوطه می‌توانند دارایی آنها را رصد و پیگیری کنند تا از نحوه کسب ارز دیجیتال و همچنین شخصی که ارز دیجیتال از وی دریافت می‌شود مطلع شوند.
سخن آخر در مورد معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
با پیشرفت ارزهای دیجیتال، هکرها نیز روش‌های نفوذ خود را ارتقا می‌دهند. به همین دلیل کارشناسان توصیه می‌کنند از نگهداری رمزارزها در صرافیهای ارز دیجیتال خودداری کنید چرا که علاوه‌بر وجود معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی، مهمترین عامل یعنی محافظت از ارزهای دیجیتال دربرابر هک، در کیف پول‌های سخت‌افزاری که به اینترنت متصل نیستند، بسیار بهتر است.
رعایت موارد امنیتی در این بازار می‌تواند به بهبود چشم‌انداز بلندمدت سرمایه دیجیتالی شما کمک کند. مراقب سرمایه‌های خود باشید و در استفاده از هر روش به نکات امنیی و محافظتی دقت کنید و تحقیقات لازم را در مورد صرافی موردنظر خود کامل کنید و سعی کنید در این بازار به همه بی‌اعتماد باشید و همه قدم‌های خود را با چشم‌باز و فکر اندیشه منطقی بردارید.
سوالات متداول در مورد معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
- آیا نگه‌داشتن ارزها در صرافی منطقی است؟
به‌طورکلی ما چنین کاری را به شما پیشنهاد نمی‌دهیم. یعنی بعد از خریدوفروش ارز دیجیتال موردنظر، بهتر است آن را به کیف پول سخت‌افزاری خود انتقال دهید. در این حالت مبلغی را به‌عنوان کارمزد پرداخت خواهید کرد؛ اما دارایی شما در محلی امن قرار دارد و در بعضی از موارد شاهد این هستیم که یک صرافی، کیف پول اختصاصی برای خود دارد.
- معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی زیاد است؟
پاسخ به صوال شما بستگی به هدف خرید شما از ارزدیجیتال دارد، اگر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ارز دیجیتال خریداری می‌کنید، پاسخ این سوال مثبت است چراکه ریسک نگهداری طولانی‌مدت ارز در صرافی بسیارزیاد است اما اگر هدف سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است یا شما یک تریدر هستید، بهتر است تمام سرمایه خود را در صرافی نگه ندارید.
- رمزارزهای خود را در کجا نگهداری کنیم؟
در صورتی که قصد هولد و سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید، استفاده از یک کیف پول ارز دیجیتال سخت‌افزاری بهترین گزینه است.