امن‌ترین و بهترین روش نگهداری ارز دیجیتال

هرساله میلیون‌ها دلار بیت‌کوین و سرمایه‌های دیجیتالی افراد به دلیل نداشتن اطلاعات و آگاهی از بهترین راه‌های نگهداری ارز دیجیتال توسط کاربران و یا سهل‌انگاری به سرقت می‌روند!

لازم است که هر کاربر از امن‌ترین و بهترین شیوه‌های نگهداری ارز دیجیتال آگاه باشد تا کمتر دچار آسیب شوند. در ادامه بررسی می‌کنیم که بهترین و امن‌ترین روش برای نگهداری ارز دیجیتال چیست؟ کدام کیف پول برای ارزهای دیجیتال ما مناسب هستند و مزایا و معایب هرکدام چیست؟ با ما همراه باشید.

 

انواع روش‌های نگهداری ارز دیجیتال

نگهداری ارز دیجیتال به معنای حفظ و برقراری امینت کلید خصوصی رمزارزهای سرمایه‌گذاران. ازاین‌رو متخصصین عرصهٔ کریپتوکارنسی چند روش را برای نگهداری رمز خصوصی به کاربران پیشنهاد می‌دهند تا با خیال راحت بتوانند در این حوزه سرمایه خود را حفظ کنند و به کسب سود بپردازند. نگهداری سرد ارز دیجیتال و نگهداری گرم ارز دیجیتال دو روش کلی متداول برای حفظ رمز خصوصی است.

 

نگهداری ارز دیجیتال به‌صورت سرد

در نگهداری ارز دیجیتال به روش سرد لازم نیست کیف پول شما دسترسی به اینترنت داشته باشد و آفلاین است. زمانی که شما مطمئن باشید هیچ سارق یا فرد ناامنی به کیف پول شما دسترسی ندارد می‌توانید با آرامش خاطر بیشتری به معامله و ترید بپردازید. این روش به دو زیر گروه کیف پول سخت‌افزاری و استفاده از رمزارز کاغذی تقسیم می‌شود.

 

 

کیف پول سخت‌افزاری

کیف پول سخت‌افزاری دستگاهی است که کوچک است و بدون نیاز به اتصال به اینترنت، قابلیت محافظت از دارایی‌ها را در برابر هک و حمله‌های سایبری دارد. این کیف پول رایگان نیست و برای تهیه آن باید هزینه‌ای را متقبل شد و بر اساس قابلیت‌های هر کیف پول برای تهیه آن باید بین حدود ۲ تا ۸ میلیون تومان هزینه پرداخت کنید.

این هزینه در برابر امنیت و حفظ دارایی‌های شما هیچ است؛ زیرا کلیدهای خصوصی این کیف پول هرگز از دستگاه خارج نمی‌شوند و به‌این‌ترتیب، هیچ فردی جز شما به دارایی‌هایتان دسترسی نخواهد داشت.

لازم به ذکر است که استفاده از کیف پول سخت‌افزاری به دلیل آفلاین بودن و داشتن لایه‌های محافظتی کمی زمان‌بر است. کیف پول‌های لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) و دُرج (dorj) ازجمله کیف پول‌های سخت‌افزاری مشهور ارز دیجیتال هستند.

یکی از نمونه‌های ایمن و در دسترس کیف پول سرد در ایران، کیف پول سخت‌افزاری دُرج است که علاوه بر قابلیت متن‌باز بودن بسیار ایمن در برابر هکرها و دارای پشتیبانی در ایران است.

 

مزایای کیف پول‌ سخت‌افزاری	معایب کیف پول سخت‌افزاری
کلیدهای خصوصی امن	گران بودن دستگاه
مصون در برابر ویروس‌های کامپیوتری	سازگاری ضعیف برای پرداخت‌های معمولی و خرد
تایید تراکنش روی دستگاه	امکان گم شدن دستگاه
امنیت بسیار بالا	نیاز به پشتیبان‌گیری دستی
بدون نیاز به اتصال به اینترنت	امکان شکستن و خرابی

کیف پول کاغذی

در حال حاضر می‌توان گفت که تقریباً استفاده از کیف پول کاغذی منسوخ شده است. این کیف پول که با استفاده از پرینت گرفتن کد QR کلید خصوصی (عبارت بازیابی) روی برگه کاغذ ایجاد می‌شود، امنیت کمتری نسبت به کیف پول سخت‌افزاری دارد. نکته دیگر اینکه کیف پول کاغذی نیز آفلاین محسوب می‌شود و درگذشته، یکی از روش‌های پرطرف‌دار تضمین ایمنی دارایی‌های دیجیتال بود. بااین‌حال، ازآنجاکه امکان مخدوش‌شدن یا از‌بین‌رفتن برگه‌های کاغذ بسیار بیشتر از دستگاه‌های سخت‌افزاری است.

 

 

نگهداری ارز دیجیتال به‌صورت گرم

در این کیف پول که با اتصال به اینترنت قابل‌استفاده است شما می‌توانید رمزارزهای خود را رایگان در آن ذخیره کنید. با این روش می‌توانید در هر لحظه و هر مکان به رمزارزهای خود دسترسی داشته باشید. این کیف پول یک نرم‌افزار است که امنیت آن در برابر هکرها و ویروس‌ها بسیار کمتر از کیف پول سخت‌افزاری است. در این روش اگر بتوانید سیستم خود را با استفاده از آنتی‌ویروس محافظت کنید تا هک نشود، اما باز هم ضمانتی وجود ندارد و ممکن است دارایی‌های شما مورد حمله قرار بگیرد.

هزینه نگهداری دارایی‌های سرمایه‌گذاران در این کیف پول بسیار کم است و استفاده از کیف پول گرم در دنیا رواج بیشتری دارد چرا که معامله با کیف پول‌های نرم‌افزاری ساده‌تر است و در هر زمان قابل‌انجام خواهد بود.

 

مزایای کیف پول نرم افزاری	معایب کیف پول نرم افزاری
مناسب پرداخت‌های منظم و پرداخت‌های خرد	امکان هک شدن
راحت و آسان برای استفاده	نیاز به اتصال به اینترنت

کیف پول‌های نرم‌افزاری رایگان هستند؛ اما باید در نظر داشت که این کیف پول‌ها برای ترید کردن از کاربران کارمزد می‌گیرند. استفاده از کیف پول مبتنی بر موبایل و لپ‌تاپ از جمله روش‌های نگهداری ارز دیجیتال گرم به شمار می‌آیند. بعد از اینکه به تفاوت کیف پول سخت‌افزاری با نرم‌افزاری پی بردید، با چند نمونه از کیف پول‌های گرم که در ادامه شرح داده‌ایم آشنا شوید.

 

 

کیف پول موبایلی

کیف پول موبایلی به علت دسترسی راحت و آسان پرکاربردترین نوع کیف پول است. این کیف پول با نرم‌افزاری برای گوشی هوشمند در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و اپلیکیشن‌های زیادی همچون اپلیکیشن‌هایی مانند تراست والت (Trust Wallet) و مای‌اتروالت (MyEtherWallet) که برای سیستم‌عامل‌های اندروید و iOS عرضه شده‌اند‌، بر روی آن نصب می‌شوند.

همچنین، کیف پول‌های پرطرف‌داری مانند اتمیک والت (Atomic Wallet) و متامسک (Metamask) و کوینومی (Coinomi) نسخه‌هایی برای گوشی‌های هوشمند عرضه کرده‌اند.

 

کیف پول دسکتاپی

این کیف پول هم به‌صورت نرم‌افزار بر روی سیستم‌عامل‌های ویندوز و لینوکس و مک نصب می‌شود و کاربرد فراوانی دارد. کیف پول اکسودوس یکی از کیف پول‌های دسکتاپ مشهور که هم‌زمان از ده‌ها دارایی دیجیتال پشتیبانی می‌کند. کیف پول‌های دسکتاپی کوینومی و اتمیک و گواردا (Guarda) نیز از کیف پول‌های محبوب در میان کاربران هستند.

 

کیف پول تحت وب

کیف پول تحت وب نیز یکی دیگر از راحت‌ترین و دردسترس‌ترین کیف پول‌های نرم‌افزاری ارز دیجیتال است که با هر مرورگر اینترنتی و هر دستگاهی قابل‌استفاده است. البته این دسترس‌پذیری آسان راه را برای هکرها را باز می‌کند و در میان انواع مختلف کیف پول، در رتبه اول بیشترین ریسک هک یا مسدود‌شدن جای بگیرند.

برای نمونه می‌توان کیف پول بلاک‌چین دات‌کام (Blockchain.com) را نام برد که از کوین‌هایی همچون بیت‌کوین، بیت‌کوین کش، اتریوم و استلار پشتیبانی می‌کند. کیف پول‌های تراست والت و مای‌اتروالت و پکس‌فول (Paxful) نیز به کاربران خود اجازه می‌دهند تا از نسخه وب استفاده کنند.

 

افزونه مرورگر

یکی دیگر از کیف پول‌های پرطرفدار است که در قالب افزونه (Extension) مرورگر شما را به مرورگر بلاک‌چین تبدیل می‌کند. با‌توجه‌به اتصال دائمی افزونه‌ها به اینترنت و مرورگرهای اینترنتی، امکان هک و حمله سایبری به کیف پول‌های افزونه مرورگر هم زیاد است. مهم‌ترین ویژگی و کاربرد این کیف پول‌ها این است که امکان تعامل با پلتفرم‌های غیرمتمرکز و مبتنی بر وب ۳.۰ را به کاربر می‌دهد.

امروزه مشهورترین کیف پول افزونه مرورگر، کیف پول متامسک است که به طور هم‌زمان از چندین بلاک‌چین و ده‌ها توکن مختلف پشتیبانی می‌کند. افزونه‌های مرورگر مای‌اتروالت و گواردا هم در‌دسترس کاربران این کیف پول‌ها قرار دارند.

 

 

کیف پول حضانتی چیست؟

کیف پول حضانتی (custodial wallet) یا امانی که به کیف پول صرافی نیز معروف است نوعی کیف پول مبتنی بر اینترنت است که رمزارزها و دارایی‌های دیجیتال شما را نگهداری می‌کند. به تعبیر دیگر، این کیف پول‌ها به کلید خصوصی رمزارزهای کاربران خود دسترسی دارند و دارایی‌های آن‌ها را نگهداری و مدیریت می‌کنند.

فردی که از کیف پول حضانتی استفاده می‌کند علناً مدیریت و نگهداری دارایی خود را به دست شخص دیگری می‌سپارد و نیازی نیست که مسئولیت نگهداری و حفظ کلید خصوصی خود را داشته باشد؛ زیرا این صرافی‌ها از تمامی اطلاعات شما محافظت می‌کنند و درصورتی‌که رمز عبور خود را گم‌کرده یا فراموش کنید، کیف پول حضانتی می‌تواند با چند سؤال امنیتی حساب شما را بازیابی کند.

البته قابل‌ذکر است که این کیف پول‌ها به‌راحتی به برنامه‌های غیرمتمرکز (dApp) و فرصت‌های مالی؛ مانند استیکینگ (Staking) یا ییلد فارمینگ (Yield Farming) متصل می‌شوند. پیشنهاد می‌کنیم مقاله بهترین کیف پول‌ها برای استیکینگ ارز دیجیتال را مطالعه کنید تا در این موضوع اطلاعات بیشتری داشته باشید.

مزایای کیف پول حضانتی	معایب کیف پول حضانتی
فراهم بودن قابلیت تغییر رمز	نیاز به احراز هویت
مسئولیت کمتر کاربران	آسیب پذیر در برابر هکرها
استفاده راحت و آسان توسط کاربران مبتدی	کارمزد تراکنش بالا
پشتیبانی قوی و قدرتمند	کنترل کلید خصوصی توسط شخص ثالث
	اعتماد اجباری به شرکتی که تمام دارایی شما را به اختیار دارد

صرافی ایمن است یا کیف پول شخصی؟

اگر در بازار کریپتوکارنسی‌ها فعالیت داشته باشید، احتمالاً می‌دانید که دو روش برای نگهداری ارزهای دیجیتال وجود دارد که یکی از این روش‌ها نگهداری رمزارزها در صرافی‌ها و روش دوم ذخیره ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های شخصی است. حال این سؤال پیش می‌آید که صرافی ایمن است یا کیف پول شخصی؟

اگر قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت را دارید بهتر است به سراغ صرافی‌ها نروید و کیف پول‌های سخت‌افزاری را انتخاب کنید؛ اما اگر تریدر هستید و در روز معاملات زیادی انجام می‌دهید، بهتر است تا ارزهای دیجیتال خود را در صرافی نگهداری کنید تا در صورت نیاز معاملات خود را انجام بدهید.

باوجود هکرها و سارقان اینترنتی در صرافی‌های ارز دیجیتال، نگهداری رمزارزهای باارزش شما در یک کیف پول آفلاین امن‌تر است. همچنین روش نگهداری ارز دیجیتال شما مشخص می‌کند دارایی‌های شما چقدر امن است. در بین کیف پول‌های موجود و صرافی‌ها امن‌ترین روش نگهداری استفاده از کیف پول‌های آفلاین است و کمترین امنیت را نیز صرافی‌ها دارند؛ بنابراین، اگر سرمایه‌گذار هستید، توصیه می‌کنیم تا رمزارزهای خودتان را به کیف پول آفلاین مثل کیف پول دُرج یا کیف پول سخت‌افزاری معتبر انتقال بدهید تا امنیت آن‌ها رو تأمین کنید.

 

 

5 نکته مهم در نگهداری ارز دیجیتال در صرافی

اگر قصد دارید که ارزهای دیجیتال خود را در صرافی‌ها نگهداری کنید حتماً باید به نکات زیر توجه کنید که به ذخیره‌سازی امن دارایی‌ها در این پلتفرم‌ها کمک می‌کنند. این نکات شامل موارد زیر هستند:

1. عدم نگهداری سرمایه زیاد در صرافی؛
2. توجه به دامنه سایت صرافی هنگام ورود برای درامان‌ماندن از فیشینگ؛
3. فعال‌سازی احراز هویت دوعاملی با نرم‌افزارهایی مانند گوگل اتنتیکیتور؛
4. فعال‌سازی تأیید واریز و برداشت ارزهای دیجیتال از طریق ایمیل و پیامک؛
5. بررسی سوابق امنیتی صرافی؛

 

مزایا و معایب استفاده از والت شخصی ارز دیجیتال

کیف پول‌های شخصی راحتی و کم‌هزینه‌بودن صرافی‌ها را ندارند؛ اما مزایایی دارند که می‌توانند آن‌ها را به انتخاب بهتری برای ذخیره و نگهداری ارز دیجیتال تبدیل کند. در ادامه چند مورد از این مزایا و معایب را می‌خوانیم.

• مناسب برای نگهداری بلندمدت رمزارز
• همسو با اصول بلاک‌چین و تمرکززدایی
• امنیت بالا
• سختی استفاده برای کاربران تازه‌کار
• کنترل و اختیار کلیدهای خصوصی در دست کاربر
• آسوده‌خاطر بودن از تحریم و سانسور و فشار دولت‌ها
• مسئولیت بالای کاربر به‌منظور حفظ امنیت کیف پول توسط خود او

 

 

وظیفه کاربران برای نگهداری بیت‌کوین

تعیین رمز عبور مقدماتی‌ترین لایه امنیتی است که یک کاربر می‌تواند برای حفاظت از بیت‌کوین‌های خود در برابر هکرها یا بدافزارها انجام دهد. به همین دلیل استفاده از ذخیره‌سازی سرد می‌تواند گزینهٔ بهتری در بین تمامی گزینه‌های دیگر باشد.

انتخاب کیف پول بیت‌کوین یک بخش از امنیت آن را تأمین می‌کند بخش دیگر آن نوع نگهداری و مراقبت از آن توسط کاربر است که باید به آن توجه کرد.

همچنین میزان سرمایه کاربران، عامل تعیین‌کننده‌ای در فراهم‌کردن میزان امنیت موردنیاز است. برای مثال فردی که ده‌ها بیت‌کوین دارد باید روش‌های سخت‌گیرانه‌تری مانند استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری و چند امضایی را در مقابل فردی که تنها چند هزارم بیت‌کوین در کیف پولش نگهداری می‌کند، به کار گیرد.

کاربران باید دقت کنند که نباید بر روی دستگاه‌هایی که دارای ویروس هستند، تراکنش بیت‌کوین انجام دهند یا اطلاعات محرمانه‌ای مانند کلید خصوصی خود را وارد کنند. هرچند روش‌های امنی وجود دارد که با استفاده از آن‌ها می‌توانید حتی در کامپیوترهای آلوده به ویروس هم به‌صورت ایمن بیت‌کوین ارسال کنید.

 

 

جدول مقایسه انواع کیف پول‌ در نگهداری ارزدیجیتال

 

	کیف پول سرد	کیف پول گرم	کیف پول کاغذی	کیف پول حضانتی	افزونه مرورگر	کیف پول دسکتاپی	کیف پول موبایلی	کیف پول تحت وب
امنیت	بالا	متوسط	کم	کم	کم	کم	کم	کم
سهولت استفاده	دشوار	ساده	ساده	ساده	ساده	ساده	ساده	ساده
کلید خصوصی	آفلاین	آنلاین و آفلاین		آنلاین	آنلاین	آنلاین	آنلاین	آنلاین
میزان هزینه	گران	رایگان	رایگان	گران	رایگان	رایگان	رایگان	رایگان
تنوع ارزهای دیجیتال	متوسط روبه بالا	بالا	بالا	بالا	بالا	بالا	بالا	بالا

 

 5 روش برای نگهداری ارز دیجیتال

بهترین روش‌ها برای ذخیره ارزهای دیجیتال در زیر خلاصه شده‌اند:

1. نگهداری بخش عمده‌ای از ارزهای دیجیتال در یک کیف پول سرد به علت امن بودن آن‌ها
2. استفاده از کیف پول گرم برای مقادیر کمتری از ارزهای دیجیتال قابل دسترس در تجارت
3. ذخیره کردن عبارات بازیابی به‌صورت فیزیکی
4. ذخیره کردن عبارات بازیابی در یک مکان امن و غیرقابل دسترس برای دیگران
5. عدم اعتماد به افراد دیگر برای سپردن عبارت بازیابی و یا کلید خصوصی به آن‌ها

برای ذخیره و نگهداری ارز دیجیتال، امن‌ترین گزینه می‌تواند انتخاب ذخیره‌سازی آفلاین با استفاده از کیف پول سخت‌افزاری باشد. این کیف پول‌ها بسیار امن‌تر از کیف پول نرم‌افزاری و آنلاین هستند. با ذخیره دارایی‌ها بر روی سخت‌افزار فیزیکی ایمن که به اینترنت متصل نیست، می‌توانید خطرات احتمالی را کاهش دهید.

 

سخن آخر در نگهداری ارز دیجیتال

مهم‌ترین نکته‌ای که هر فرد در حوزه کریپتو کارنسی باید به آن توجه کند توجه دقیق به روش‌های نگهداری ارز دیجیتال و اصول امنیتی است. در این مقاله شما را با انواع روش‌های نگهداری ارز دیجیتال آشنا کردیم و گفتیم که بهترین روش نگهداری ارز دیجیتال استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری است. از این کیف پول‌ها برای ذخیره‌سازی بلندمدت نیز می‌توانید استفاده کنید.

انتخاب و شناخت صرافی‌های معتبر، به‌روزرسانی نرم‌افزارها و فعال‌سازی تأیید هویت دوعاملی ازجمله اقداماتی هستند که به تأمین امنیت حساب‌های شما کمک می‌کنند.

 

سؤالات متداول در نگهداری ارز دیجیتال

1.  اصطلاح سرد یا گرم در روش‌های امن نگهداری بیت کوین به چه معناست؟ نگهداری سرد یا داغ بیت کوین اصطلاحی است که به شیوه ذخیره کردن کلید خصوصی گفته می‌شود.
2. آیا می‌توان به تنهایی از قابلیت چند امضایی برای نگه‌داری بیت‌کوین استفاده کرد؟ خیر، برای استفاده از قابلیت چندامضایی به چند شریک مورد اعتماد نیاز دارید.
3. امن‌ترین روش نگهداری بیت کوین چیست؟ استفاده از والت‌های سخت‌افزاری امن‌ترین روش نگهداری از دارایی‌های دیجیتال هستند.