در سال‌های اخیر تعداد صرافی‌ها و اکسچنج‌های ارز دیجیتال با رشد چشمگیری مواجه شده است. این افزایش هرچند فضای رقابتی سالم‌تری ایجاد کرده و گاهی نرخ‌های بهتری را در اختیار کاربران قرار داده، اما در کنار این مزایا، زمینه‌ساز بروز مشکلات و کلاهبرداری‌های گسترده نیز شده است.
پیشنهاد نرخ‌های وسوسه‌کننده و غیرمنطقی از سوی فروشندگان ناشناس در بسترهایی مانند تلگرام، ذخیره‌سازی اطلاعات هویتی کاربران در سرورهای ناامن، نبود قوانین شفاف برای محافظت از سرمایه‌گذاران و همچنین خلأهای قانونی در بسیاری از کشورها، همگی تهدیدی جدی برای امنیت دارایی‌های دیجیتال کاربران محسوب می‌شود.
اگرچه نگهداری دارایی‌ها در صرافی‌ها برای تریدرهای حرفه‌ای و معاملات روزانه راحت و سریع است، اما ریسک‌هایی که در پشت پرده وجود دارد، می‌تواند کل سرمایه کاربران را به خطر بیندازد. در ادامه به‌صورت تخصصی معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی را بررسی می‌کنیم تا بدانید چرا امنیت دارایی‌های شما به انتخاب درست محل نگهداری وابسته است. همراه ما باشید.
چرا صرافی‌های ارز دیجیتال ایجاد شدند؟
از همان ابتدای پیدایش ارزهای دیجیتال، این حوزه با کلاهبرداری‌های گسترده و جرایم سایبری همراه بوده است. ماهیت ناشناس‌بودن تراکنش‌ها، فرصتی طلایی برای مجرمان ایجاد کرد تا از ارزهای دیجیتال برای انتقال سرمایه‌های غیرقانونی و پول‌شویی استفاده کنند. با افزایش محبوبیت و تبلیغات اغراق‌آمیز پیرامون ارزهای دیجیتال، بسیاری از کاربران به سمت ایجاد حساب کاربری، ذخیره و ترید در صرافی‌هایی مانند بایننس، کوین‌بیس، بیترکس و سایر صرافی‌های شناخته‌شده جذب شدند.
هرچند استفاده از کیف پول صرافی‌ها می‌تواند برای تریدرهای فعال و کوتاهمدت گزینه‌ای راحت باشد، اما معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی و ریسک‌های امنیتی مرتبط با آن نباید نادیده گرفته شود. تجربه نشان داده است که حتی صرافی‌های بزرگ و معتبر نیز از خطر هک در امان نیستند. در گذشته، هکرها با نفوذ به این پلتفرم‌ها توانسته‌اند مبالغی از چند صد هزار دلار تا صدها میلیون دلار از دارایی کاربران را سرقت کنند.
بنابراین، اگرچه صرافی‌ها برای تسهیل خریدوفروش ارزهای دیجیتال ایجاد شدند، اما نباید فراموش کرد که ذخیره‌سازی بلندمدت دارایی‌ها در این بسترها ریسک بالایی دارد و باید با آگاهی کامل و رعایت اصول امنیتی انجام شود.
امنیت صرافی ارز دیجیتال مهم‌ترین فاکتور برای حفظ دارایی‌های دیجیتال شماست. هنگامی‌که تصمیم می‌گیرید مبلغی را به‌حساب معاملاتی خود واریز کنید، در واقع به صرافی اعتماد میکنید و اگر این اعتماد اشتباه باشد، سرمایه‌تان به‌راحتی در معرض خطر قرار می‌گیرد. برای اطمینان از امنیت صرافی، رعایت نکات زیر ضروری است:
بررسی قانونی‌بودن صرافی
قبل از ثبت‌نام، مطمئن شوید صرافی موردنظر تحت نظارت نهادهای قانونی معتبر فعالیت می‌کند. یک صرافی قانونی با رعایت مقررات بین‌المللی، امنیت سرمایه کاربران را تضمین می‌کند.شناسایی وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌های جعلی
کلاهبرداران با ایجاد سایت‌ها و اپلیکیشن‌های تقلبی، کاربران را فریب می‌دهند. به‌دقت به آدرس سایت و غلط‌های املایی در نام دامنه توجه کنید. نام‌های تجاری ناآشنا و تازه‌تأسیس نیز می‌توانند نشانه‌ای از جعلی‌بودن صرافی باشند.استفاده از پروتکل‌های امنیتی
در مرورگر خود حتماً به نماد قفل کوچک در کنار آدرس سایت توجه کنید. وجود این نماد به معنای استفاده صرافی از پروتکل‌های امن HTTPS و رمزنگاری اطلاعات است.تحقیق درباره اعتبار و شهرت صرافی
قبل از واریز وجه، نظرات کاربران، گزارش‌های تخصصی و سابقه صرافی را بررسی کنید. یک صرافی معتبر با سابقه‌ای شفاف و بدون گزارش‌های متعدد هک یا کلاهبرداری شناخته می‌شود.نقدینگی بالا و سرعت انجام تراکنش‌ها
صرافی‌هایی با حجم معاملات بالا و نقدینگی کافی، امکان انجام تراکنش‌های بزرگ را بدون معطلی و با کمترین لغزش قیمتی فراهم می‌کنند؛ این ویژگی برای معامله‌گران حرفه‌ای یک مزیت بزرگ است.وجود تیم پشتیبانی ۲۴ ساعته
یک تیم پشتیبانی حرفه‌ای و همیشه در دسترس، یکی از نشانه‌های اصلی صرافی امن است. پشتیبانی باید ۷ روز هفته و ۲۴ ساعته آماده پاسخگویی باشد و مشکلات کاربران را در کوتاه‌ترین زمان برطرف کند.
با رعایت این 6 نکته کلیدی، می‌توانید با اطمینان بیشتری صرافی مناسب انتخاب کرده و معاملات خود را در یک محیط امن انجام دهید.
مقایسه صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
اگر با دنیای رمزارزها آشنا باشید، حتماً اصطلاح غیرمتمرکز را بارها شنیده‌اید. ساختار غیرمتمرکز به این معناست که کنترل و تصمیم‌گیری توسط یک هیئت‌مدیره یا گروه محدودی از افراد انجام نمی‌شود، بلکه کاربران و جامعه فعال پروژه با استفاده از اقتصاد توکنی و داشتن توکن‌های بومی پروژه، حق رأی و مشارکت در تصمیم‌گیری‌های کلیدی را دارند.
اما این موضوع در مورد صرافی‌های ارز دیجیتال صدق نمی‌کند. بیشتر صرافی‌های فعال در بازار، متمرکز هستند و مانند شرکت‌های سنتی توسط مدیران و هیئت‌مدیره اداره می‌شوند. آنها یک پایگاه‌داده متمرکز دارند که اطلاعات کاربران و دارایی‌های دیجیتال را در اختیار می‌گیرد و همین موضوع، ریسک‌هایی برای امنیت ایجاد می‌کند.
از سوی دیگر، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) بر بستر قراردادهای هوشمند فعالیت می‌کنند و کاربران کنترل کامل کلیدهای خصوصی و دارایی‌های خود را در اختیار دارند. این صرافی‌ها بدون نیاز به واسطه و با اتصال مستقیم کیف پول کاربران به شبکه بلاک‌چین کار می‌کنند.
این مورد تنها به صرافی ارز دیجیتال محدود نمی‌شود. تمام سایت‌هایی که در فضای مجازی در حال فعالیت هستند، اگر پروتکل‌های امنیتی را به‌درستی رعایت نکنند، زمینه را برای هک سایت توسط هکرها فراهم می‌کنند.
چرا امنیت صرافی‌های متمرکز زیر سؤال می‌رود؟
در صرافی‌های متمرکز، ذخیره دارایی‌ها به‌صورت ترکیبی انجام می‌شود:
بخش زیادی از سرمایه‌ها در کیف پول‌های سرد (سختافزاری) ذخیره می‌شود تا امنیت بالاتری داشته باشند.
بخش کوچکی از سرمایه به‌صورت آنلاین (Hot Wallet) برای انجام سریع معاملات نگهداری می‌شود.
هک‌های معروفی که در سال‌های اخیر اتفاق افتاده‌اند، عمدتاً مربوط به همین کیف پول‌های آنلاین صرافی‌ها بوده‌اند. هکرها با نفوذ به این بخش، توانسته‌اند میلیون‌ها دلار دارایی کاربران را سرقت کنند.
مزایا و معایب هر دو مدل
صرافی‌های متمرکز (CEX): رابط کاربری ساده، نقدینگی بالا و سرعت اجرای معاملات؛ اما ریسک نگهداری دارایی توسط شخص ثالث و خطر هک را به همراه دارد.
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX): امنیت بالاتر و کنترل کامل دارایی توسط کاربر؛ اما نقدینگی کمتر و پیچیدگی بیشتر برای کاربران تازه‌کار.
اگر امنیت برای شما اولویت دارد و تجربه کافی در کار با کیف پول‌های غیرامانی دارید، استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز می‌تواند انتخاب بهتری باشد. اما برای تریدرهای حرفه‌ای که نیاز به سرعت و نقدینگی بالا دارند، صرافی‌های متمرکز همچنان گزینه اصلی محسوب می‌شوند.
آیا ضرورتی برای نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول صرافی وجود دارد؟
پاسخ این پرسش بستگی مستقیم به میزان دارایی دیجیتال شما و اولویتتان بین امنیت و دسترسی سریع دارد. در میان روش‌های مختلف نگهداری ارز دیجیتال، کیف پول‌های آفلاین (سرد) همچنان امن‌ترین گزینه محسوب می‌شوند، اما برخی معامله‌گران برای تریدهای روزانه ترجیح می‌دهند بخشی از سرمایه خود را در کیف پول صرافی نگه دارند.
مزیت اصلی کیف پول صرافی، سرعت و راحتی استفاده از آن است. صرافی‌ها امکانات متنوعی مانند تعویض سریع ارزها، اجرای فوری سفارش‌ها و پرداخت کارمزد کمتر برای تراکنش‌های داخلی را فراهم می‌کنند. به همین دلیل، نگهداری بخشی از سرمایه در این کیف پول‌ها برای تریدرهای حرفه‌ای یک انتخاب منطقی است.
بااین‌حال، ریسک‌های امنیتی صرافی‌ها نباید نادیده گرفته شود. هک شدن صرافی‌ها و مسدود شدن حساب‌ها به دلایل قانونی یا مشکلات فنی از جمله خطراتی هستند که سرمایه شما را تهدید می‌کنند. به همین دلیل، متخصصان توصیه می‌کنند:
فقط مقادیر اندکی از ارز دیجیتال که برای ترید روزانه نیاز دارید در کیف پول صرافی نگهداری کنید.
برای بخش عمده دارایی‌های خود از کیف پول‌های سختافزاری یا سرد استفاده کنید تا امنیت سرمایه شما تضمین شود.
به عبارت دیگر، استفاده ترکیبی از دو روش، بهترین استراتژی برای معامله‌گران است: کیف پول صرافی برای معاملات سریع و کیف پول سرد برای نگهداری بلندمدت و ایمن دارایی‌ها.
ریسک و معایب نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول صرافی
نگهداری ارز دیجیتال در صرافی اگرچه برای بسیاری از کاربران ساده و سریع است، اما تاریخچه هک‌ها و سرقت‌های گسترده نشان می‌دهد که این روش، یکی از پرریسک‌ترین شیوه‌های ذخیره‌سازی دارایی‌های دیجیتال محسوب می‌شود. طبق آمار، از سال ۲۰۱۱ تاکنون بیش از ۱.۶۵ میلیارد دلار ارز دیجیتال از صرافی‌ها به سرقت رفته است و به گفته Hackernoon، در صورت وقوع حملات تورمی یا نقص امنیتی گسترده، این رقم می‌تواند تا ۱۲.۶ میلیارد دلار افزایش یابد. به همین دلیل آگاهی از معایب این روش، برای هر سرمایه‌گذار یا تریدر ضروری است.
1. عدم مالکیت واقعی بر دارایی‌ها
بزرگ‌ترین مشکل نگهداری ارز دیجیتال در صرافی این است که شما مالک واقعی کوین‌های خود نیستید. شعار معروف «Not your keys, not your coins» (اگر کلید خصوصی مال شما نیست، دارایی هم مال شما نیست) دقیقاً به همین نکته اشاره دارد. کلیدهای خصوصی در اختیار صرافی قرار دارد و اگر صرافی دچار ورشکستگی، هک یا مسدودی شود، شما هیچ اختیاری برای دسترسی مستقیم به سرمایه‌تان نخواهید داشت.
2. نبود نظارت قانونی شفاف
اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال به‌صورت متمرکز و بدون چارچوب نظارتی سختگیرانه فعالیت می‌کنند. همین موضوع باعث شده که کاربران در صورت بروز مشکل، هیچ مرجع قانونی مشخصی برای پیگیری نداشته باشند. در بسیاری از موارد سرقت یا ازبین‌رفتن دارایی‌ها، صرافی‌ها هیچ تعهد قانونی برای بازگرداندن سرمایه کاربران ندارند.
3. ریسک بالای هک و حملات سایبری
هک صرافی‌ها یکی از متداول‌ترین تهدیدات در دنیای رمزارزها است. بسیاری از صرافی‌ها به دلیل حجم بالای دارایی ذخیره‌شده، هدف جذابی برای هکرها محسوب می‌شوند. در صورت سرقت، به دلیل نبود سازوکار جبرانی، امکان بازگرداندن وجوه تقریباً صفر است.
4. استفاده از کیف پول گرم (Hot Wallet)
بسیاری از صرافی‌ها برای دسترسی سریع‌تر به دارایی‌ها، از کیف پول‌های گرم استفاده می‌کنند. اگرچه این روش سرعت انجام تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد، اما از نظر امنیتی بسیار آسیب‌پذیر است. اتصال دائمی به اینترنت احتمال حملات سایبری و دسترسی غیرمجاز را چند برابر می‌کند.
با وجود راحتی و سرعتی که صرافی‌ها ارائه می‌دهند، معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی به‌مراتب بیشتر از مزایای آن است. بهترین راهکار، استفاده از کیف پول‌های سختافزاری یا سرد برای ذخیره‌سازی بلندمدت و انتقال فقط مقدار کمی ارز به صرافی برای معاملات روزانه است.
یک نمونه کیف پول سرد (کیف پول آفلاین یا سختافزاری)
به بیان ساده‌تر، اگر قصد سرمایهگذاری بلندمدت دارید، مثلاً 3 سال، توصیه می‌کنیم دارایی خودتان را در یک کیف پول سختافزاری معتبر نگهداری دارید. اما اگر قصد دارید معاملات روزانه یا لحظه‌ای انجام دهید، بخشی از ارزهای دیجیتال خودتان را در صرافی نگهداری کنید تا مجبور نباشید کارمزد بیشتری به دلیل انتقال ارزها بین کیف پول شخصی خارج از صرافی و کیف پول خودتان در صرافی پرداخت کنید.
5 ریسک مالی از معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
- ریسک اعتبار: احتمال اینکه پروژه ارز دیجیتال موردنظر نتواند تعهدات خود را برآورده کند و بی‌ارزش شود.
- ریسک قانونی: که به‌احتمال بروز اتفاقات منفی و تأثیرگذار دررابطه‌با قوانین می‌پردازد. برای مثال، ممنوعیت انجام معاملات ارزهای دیجیتال در این دسته‌بندی جای می‌گیرد.
- ریسک نقدینگی: دررابطه‌با صرافی‌های ارز دیجیتال به این موضوع می‌پردازد که معامله‌کننده نتواند دارایی‌های خود را به ارزهای سنتی نظیر ریال، دلار، ین یا پوند تبدیل کند.
- ریسک بازار: به‌احتمال افزایش یا کاهش قیمت کوین موردنظر اشاره می‌کند.
- ریسک عملیاتی: به ریسکی گفته می‌شود که معامله‌کننده نتواند به انجام معاملات، واریز یا برداشت پول خود از کیف پول ارز دیجیتال بپردازد.
یکی از حوزه‌های اصلی که مسئولان توجه ویژه‌ای به آن دارند، پول‌شویی و احتمال استفاده از ارزهای دیجیتال توسط مجرمان است. معامله‌کنندگان باید این موضوع را بدانند که ارزهای دیجیتال به شیوه‌های مختلفی قابل‌انتقال هستند و مسئولان و مقامات مربوطه می‌توانند دارایی آنها را رصد و پیگیری کنند تا از نحوه کسب ارز دیجیتال و همچنین شخصی که ارز دیجیتال از وی دریافت می‌شود مطلع شوند.
سخن آخر در مورد معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
با رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال، روش‌های نفوذ و حملات سایبری نیز پیچیده‌تر و پیشرفته‌تر شده‌اند. معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی و خطراتی مانند هک، سرقت دارایی‌ها، نبود نظارت قانونی و عدم مالکیت واقعی بر رمزارزها، دلایلی جدی برای اجتناب از ذخیره بلندمدت سرمایه در صرافی‌ها هستند.
کارشناسان امنیت بلاک‌چین توصیه می‌کنند برای نگهداری امن ارزهای دیجیتال از کیف پول‌های سختافزاری یا کیف پول‌های سرد استفاده کنید؛ چرا که این کیف پول‌ها به اینترنت متصل نیستند و سطح امنیت بسیار بالاتری نسبت به صرافی‌ها دارند.
همیشه قبل از انتخاب صرافی یا روش ذخیره‌سازی، تحقیقات کافی انجام دهید، به هیچ فرد یا پلتفرمی بی‌اعتماد نباشید و همه اقدامات خود را با دیدی منطقی و آینده‌نگر انجام دهید. امنیت در بازار کریپتو یک انتخاب نیست، بلکه یک ضرورت است؛ بنابراین با رعایت نکات امنیتی، از سرمایه‌های دیجیتال خود مانند گنجینه‌ای ارزشمند محافظت کنید.
سوالات متداول در مورد معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی
- آیا نگهداشتن ارزها در صرافی منطقی است؟ بهطورکلی ما چنین کاری را به شما پیشنهاد نمیدهیم. یعنی بعد از خریدوفروش ارز دیجیتال موردنظر، بهتر است آن را به کیف پول سختافزاری خود انتقال دهید. در این حالت مبلغی را بهعنوان کارمزد پرداخت خواهید کرد؛ اما دارایی شما در محلی امن قرار دارد و در بعضی از موارد شاهد این هستیم که یک صرافی، کیف پول اختصاصی برای خود دارد.
- معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی زیاد است؟ پاسخ به سوال شما بستگی به هدف خرید شما از ارزدیجیتال دارد، اگر برای سرمایهگذاری بلندمدت ارز دیجیتال خریداری میکنید، پاسخ این سوال مثبت است چراکه ریسک نگهداری طولانیمدت ارز در صرافی بسیارزیاد است اما اگر هدف سرمایهگذاری کوتاهمدت است یا شما یک تریدر هستید، بهتر است تمام سرمایه خود را در صرافی نگه ندارید.
- رمزارزهای خود را در کجا نگهداری کنیم؟ در صورتی که قصد هولد و سرمایهگذاری بلندمدت دارید، استفاده از یک کیف پول ارز دیجیتال سختافزاری بهترین گزینه است.
1 دیدگاه دربارهٔ «معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی»
ممنون بابت توضیحات