احراز هویت اجباری در صرافی‌ های خارجی ارز دیجیتال

یکی از مهم‌ترین و معدودترین مشکلاتی که کاربران و طرفداران ارزهای دیجیتال در ایران طی چند سال اخیر تجربه کرده‌اند، محدودیت‌های فزاینده صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز خارجی برای کاربران ایرانی به بهانه تحریم‌های بین‌المللی بوده است. امروزه دولت ایالات متحده آمریکا تحریم‌هایی را علیه صرافی‌ها وضع کرده است تا آن‌ها را از تعامل با ایران بازدارد و ایرانی‌ها را از استفاده از ارزهای دیجیتال به‌عنوان ابزاری برای دور زدن تحریم‌ها منصرف کند. بسیاری از صرافی‌ها به علت اجبار در احراز هویت قابلیت شناسایی آی پی ایرانیان را ندارد و به همین علت امنیت و اعتماد کاربران ایرانی نسبت به خود را از دست می‌دهند.

البته بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی بدون احراز هویت به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بدون افشای جزئیات شناسایی شخصی خود به صرافی‌ها به صورت ناشناس فعالیت کنند. صرافی‌های بدون نیاز به احراز هویت، همان امنیت و قابلیت اعتماد صرافی‌های معاملاتی معمولی را ارائه می‌کنند. با این حال، برخی از بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت مشکلات خاص خود را دارند و ممکن است واریز و برداشت را محدود کنند.

صرافی‌ های خارجی پر ریسک برای ایرانیان

بسیاری از صرافی‌های خارجی ارز دیجیتال، در قسمت قوانین خود به صورت کاملا روشن اعلام کرده‌اند که به کاربران ایرانی اجازه فعالیت نمی‌دهد اما اجباری در احراز هویت آنان نیست و می‌توان با استفاده از یک VPN آی‌پی ثابت و با احتیاط، از خدمات آنان استفاده کرد.

دسته‌ای دیگر از صرافی‌های خارجی، احراز هویت برای کاربران خود را اجباری کرده و افراد باید برای فعالیت و استفاده از خدمات آنان، اقدام به تکمیل مراحل احراز هویت و ارسال مدارک لازم داشته باشند. نکته مهم در مورد این پلتفرم‌ها پذیرش مدارک ایرانیان است و فعالیت در این صرافی‌ها چالش خاصی برای ایرانیان ندارد.

اما برخی دیگر از صرافی‌ها اجازه فعالیت کاربران ایرانی را نمی‌دهند و علاوه‌بر این مورد مدارک ایرانیان را نیز نمی‌پذیرند. با این وجود بازهم برخی افراد با استفاده از مدارک جعلی و فیک با اطلاعات و تصویر شخصی خود و استفاده از VPN، به هر طریقی شده است احراز هویت خود را تکمیل می‌کنند. اما باید بدانید که بیش‌ترین خطر در کمین این افراد است.

صرافی بایننس  Bainance

یکی از قدیمی‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، صرافی بایننس است که به بهانه تحریم‌های بین‌المللی دسترسی کاربران ایرانی را به پلتفرم خود محدود کرده است. شما نه تنها برای ورود و استفاده از پلتفرم و اپلیکیشن این صرافی به آی‌پی (IP) ثابت کشوری غیر از ایران نیاز دارید، بلکه امکان احراز هویت در آن نیز برای شما به عنوان یک ایرانی فراهم نشده است. مدارک هویتی ایرانی‌ها، در احراز هویت صرافی بایننس و بسیاری از دیگر صرافی‌های بزرگ خارجی پذیرفته نمی‌شوند.

صرافی کوین بیس Coinbase

صرافی کوین بیس یکی دیگر از صرافی‌هایی است که با سابقه فعالیت و اعتبار مناسب در بین ایرانیان محبوب بود ولی به علت تحریم‌ها اجازه فعالیت ایرانیان در آن وجود ندارد. هم اکنون صرافی کوین بیس در رتبه دومین صرافی ارز دیجیتال در دنیا قرار دارد و رقیب اصلی اسن صرافی قرار دارد. این صرافی در آمریکا تاسیس شده است و دفتر مرکزی آن در سانفرانسیسکو قرار دارد.

صرافی کراکن Kraken

صرافی کراکن که از سال 2011 فعالیت خود را آغاز کرده است هم اکنون جزو 4 صرافی برتر ارز دیجیتال در دنیا است. دفتر مرکزی این صرافی در آمریکا قرار دارد و به وضوح در قسمت قوانین خود به این موضوع اشاره کرده است که کاربران برخی کشورها از جمله ایران اجازه فعالیت در این صرافی را ندارند.

صرافی کوکوین Kucoin

در اوایل اعمال تحریم‌ها که بسیاری از صرافی‌ها خدمات خود را بر روی کاربران ایرانی بستند، صرافی کوکوین جزو صرافی‌هایی بود که علاوه بر ارائه خدمات به ایرانیان، سخت‌گیری‌های خاصی در قبال آنان نداشت و توانسته بود سرمایه و اعتماد طیف وسیعی از ایرانیان را جذب کند. اما به تازگی و در مرداد 1402 صرافی کوکوین در بیانیه‌ای اعلام کرد فرایند احراز هویت (KYC) برای همه کاربران اجباری خواهد شد و افرادی که تمایل به این کار ندارند یک ماه وقت دارند تا سرمایه خود را برداشت کنند و معاملات خود را ببندند.

صرافی بای بیت  Bybit

صرافی بای بیت یکی دیگر از صرافی‌های برتر ارز دیجیتال در دنیا است. این پلتفرم در سال 2018 تاسیس شده است و دفتر مرکزی آن در سنگاپور قرار دارد. اما باز هم طبق معمول کاربران ایرانی برای فعالیت در این صرافی با مشکلاتی مواجه هستند. از اردیبهشت 1402 احراز هویت کاربران این پلتفرم اجباری شد و به عبارت دیگر دسترسی ایرانیان به این صرافی به طور کامل از بین رفت. در حال حاضر امکان احراز هویت با مدارک ایرانی در این پلتفرم وجود ندارد.

صرافی بینگ ایکس

صرافی بینگ اکس (BingX) یکی از صرافی‌های خارجی است که به‌تازگی بین کاربران ایرانی بسیار محبوب شده است. این صرافی در سال ۲۰۱۸ تاسیس شده است. بسیاری از کارمندان این صرافی ساکن ایران یا افرادی ایرانی خارج از کشور هستند. این موضوع می‌تواند دولت‌هایی مانند آمریکا را حساس کند و حساس شدن بر روی یک صرافی می‌تواند به خود صرافی و کاربران آن ضربه بزند.

البته بررسی‌های انجام شده در روزهای اخیر نشان می‌دهد که اتصال به سرورهای سایت صرافی بینگ ایکس از طریق IP ایران غیر ممکن شده است.

صرافی تتر لیمیتد

آخرین خبری که از محدودیت کاربران ایرانی در دنیای کریپتو به بهانه تحریم‌های بین‌المللی صادر شده است نیز مربوط به مسدود شدن دارایی‌های برخی از کاربران ایرانی توسط شرکت توسعه دهنده تتر (USDT) یعنی تتر لیمیتد (Tether Limited) است. این صرافی، مدعی شده که به منظور پایبندی به مقررات و چهارچوب‌های رگولاتوری دولت ایالات متحده آمریکا، احتمالاً به زودی حاضر به همکاری با کاربران ایرانی و دیگر کشورهای تحت تحریم نخواهد بود!

نکته مهم در احراز هویت صرافی های خارجی

لازم به ذکر است استفاده از مدارک جعلی جزو تخلفات در صرافی‌ها محسوب می‌شود. بنابراین پیشنهاد می‌کنیم از مدارک جعلی برای احراز هویت در صرافی‌ها استفاده نکنید تا سرمایه شما در معرض مسدود شدن قرار نگیرد. همچنین صرافی‌های واقع در کشور امریکا، چه احراز هویت در آن‌ها الزامی باشد و چه نباشد، برای ما ایرانیان مناسب نیست. بهترین راه ایمن برای نگهداری سرمایه خود استفاده از کیف پول سخت افزاری است.