امروزه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به یک فرایند سودآور تبدیل شده که طرفداران زیادی به خود پیدا کرده است. در این بازار، هر روز به تعداد دارایی‌ها افزوده می‌شود و کاربران فرصت این را دارند که بهترین ارزهای دیجیتال را برای سرمایهگذاری انتخاب کنند. سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال یک روش آسان و ایده‌آل برای کسب درآمد است که شما میتوانید از طریق روش‌های مختلف در رمزارزها سرمایهگذاری کنید. کاربر باید قبل از ورود به این حوزه حتما مهارت‌های مورد نیاز برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال را یاد بگیرید. این کار به شما کمک می‌کند که بتوانید حاشیه سود بیشتری داشته باشید. در ادامه شما را با مفهوم و انواع و همچنین روش‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال آشنا خواهیم کرد. همراه ما باشید.
ارز دیجیتال چیست؟
امروزه تقریبا همه چیز معادل دیجیتالی دارد و ارزهای دیجیتال کاربردهای فراوانی پیدا کرده‌اند. ارزهای دیجیتال نوعی دارایی رمزنگاری شده‌اند که ظاهر فیزیکی ندارند و تنها به صورت مجازی مورد استفاده قرار می‌گیرند. یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های رمز ارزها این است که زیر نظر هیچ مرکزی نیست و دولت‌ها در مدیریت و حفظ آن‌ها دخالتی ندارند. این ارزها با استفاده از داده‌های رمزنگاری‌شده، ایمن‌سازی می‌شوند و با هدف عدم نیاز به بانک‌ها ایجاد شده‌اند.
ممکن است با محبوب‌ترین کوین‌ها، یعنی بیت کوین و اتریوم آشنا باشید، اما جالب است بدانید که امروزه بیش از 5000 رمز ارز مختلف در گردش هستند. ارزهای رمزنگاری شده بر پایه سیستمی هستند که بر اساس آن امکان پرداخت امن به صورت آنلاین فراهم شده است. بنابراین میتوانید حتی برای خرید کالا و خدمات مختلف از انواع ارزهای دیجیتال استفاده کنید.
گذشته از این، تمام معاملات رمز ارزها توسط قدرت محاسباتی بسیار بالا تایید می‌شود و نسبت به سایر روش‌های سنتی، هزینه معاملاتی در آن بسیار کم است.
انواع ارز دیجیتال کدامند؟
پس از آموزش ارز دیجیتال و تعریف آن، نوبت به بررسی انواع آن می‌رسد. به طور کلی و با توجه به ویژگی‌ها و تکنولوژی‌های استفاده شده، ارز دیجیتال را در سه دسته زیر طبقه‌بندی می‌کنند:
- رمزارزها: این دسته از ارزهای دیجیتال که غیر متمرکز هستند با استفاده از «تکنولوژی رمزنگاری» ایجاد و امن می‌شوند.
- ارزهای مجازی: ارزهایی که توسط سازمان‌ها یا شرکت‌های خصوصی برای استفاده در محیط‌های خاص مثل بازی‌ها یا پلتفرم‌ها ایجاد می‌شوند.
- ارزهای بانک مرکزی (CBDC): نسخه دیجیتال ارزهای فیات که توسط بانک‌های مرکزی کشورها تولید و پشتیبانی می‌شود.
همانطور که گفته شد، رمزارزها یکی از سه نوع ارز دیجیتال موجود است. اما آنچه که در بین عموم افراد به عنوان ارز دیجیتال شناخته می‌شود، همین دسته رمزارزها است.
انواع روش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
روش‌های سرمایه گذاری انواع متفاوتی دارد ما در اینجا 3 تا از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال برای ایرانیان را معرفی کردیم, که عبارتند از :
- سهام‌گذاری (Staking)
- سرمایهگذاری بلندمدت (هلد کردن)
- استخراج کردن (Mining)
1. سهام‌گذاری (Staking)
استیکینگ یا سهام گذاری درست مانند سود بانکی است. استیکینگ فرآیند نگه داشتن یا قفل کردن ارزهای دیجیتال در یک کیف پول است که ارزهای دیجیتال در برای مدت زمان مشخص و در ازای دریافت پاداش و درآمد از رمزارز استیک‌شده است. این سرمایه قفل شده به تأمین امنیت و حفظ بلاکچین‌های خاص کمک می‌کند. استیکینگ فرایندی مشابه با استخراج بیت‌کوین است، با این تفاوت که به منابع بسیار کمتری نیاز دارد. حتما مقاله بهترین کیف پول برای استیکینگ ارز دیجیتال را مطالعه کنید.
2. سرمایهگذاری بلند مدت (هلد کردن)
بهترین و کم دردسرترین روش سرمایه گذاری هلد کردن است. فلسفه هلدینگ این است که رمز ارزها هنوز در مراحل اولیه پیشرفت خود هستند و با پذیرش افراد بیشتر و بهبود فناوری، ارزش آن‌ها در آینده به میزان قابل‌توجهی افزایش خواهد یافت. بنابراین، هلدر‌ها به جای فروش در هنگام افت موقت قیمت یا سقوط بازار، به نگهداری بهترین ارز دیجیتال برای سود بلند مدت برای به‌دست آوردن سودهای آینده دار اعتقاد دارند. برخی از سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال و تریدرها، برعکس ترجیح می‌دهند از طریق ترید روزانه، از ارزهای دیجیتال سود قابل توجهی کسب کنند و به دنبال بهترین ارز برای سود روزانه هستند.
3. استخراج کردن
برای به‌دست آوردن ارزهای دیجیتال اصطلاحا باید آن‌ها را استخراج کرد که در انگلیسی به آن ماینینگ می‌گویند. در چندسال اخیر با واسطه افزایش قیمت ارزهای دیجیتال، استخراج ارزهای دیجیتال به عنوان یک راه برای کسب درآمد و سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال، مورد توجه تعداد زیادی از افراد قرار گرفته است.در فرایند ماینینگ، ماینرها با استفاده از کامپیوترهای قدرتمند و به‌وسیله تجهیزاتی مانندCPU، GPUو ASIC به استخراج ارز دیجیتال می‌پردازند.
این تجهیزات باید به‌طور خاص برای ماینینگ طراحی شده باشند؛ زیرا در غیر اینصورت دستگاه توان استخراج ارز دیجیتال را ندارد. البته استخراج ارزهای دیجیتال علاوه بر تمامی مزایا، دارای معایبی مانند هزینه‌های سخت‌افزاری و مصرف برق بالا است و علاوه بر این موارد، نیاز به دانش و تجربه بسیار زیادی در زمینه نگهداری از سخت افزارهای رایانه‌ای و… دارد.
نکاتی که قبل از شروع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید بدانید!
ارزهای دیجیتال می‌توانند یک فرصت سرمایهگذاری هیجان‌انگیز باشند، اما افراد آماتور یا مبتدی‌ها باید با دقت و مطالعه بیشتری وارد بازار شوند تا توسط کلاهبرداران فریب نخورند.. در ادامه به معرفی مواردی که برای سرمایهگذاری در ارز دیجیتال به آن نیاز دارید می‌پردازیم.
- بررسی پروژه‌های با پشتوانه: قبل از خرید هر رمزارز، تیم توسعه‌دهنده، نقشه راه، و شرکای تجاری پروژه را بررسی کنید.
- تنوع‌بخشی به پرتفوی: همه سرمایه خود را روی یک کوین قرار ندهید. سرمایهگذاری متنوع ریسک را کاهش می‌دهد.
- استفاده از کیف پول امن: برای نگهداری بلندمدت، از کیف پول سخت‌افزاری استفاده کنید تا خطر هک کاهش یابد.
- آشنایی با انواع تحلیل‌ها: تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال را برای پیش‌بینی بهتر قیمت‌ها یاد بگیرید.
- درک صحیح از ریسک‌ها: بازار رمزارز بسیار پرنوسان است. تنها مبلغی را وارد بازار کنید که توانایی از دست دادنش را دارید.
- به‌روزرسانی مداوم دانش: فضای کریپتو سریع پیش می‌رود. آموزش مداوم و دنبال‌کردن منابع معتبر الزامی است.
مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مزایای زیادی دارد که باعث شده است افراد زیادی به این بازار علاقه‌مند شوند و بخش زیادی از سرمایه خود را وارد آن بکنند. مهم‌ترین مزایای سرمایهگذاری در بازار ارز دیجیتال عبارت است از:
- بازدهی بالا
- امنیت بالا
- راحتی در معاملات و انتقال وجوه
- عدم محدودیت در تعداد انجام معاملات
- دسترسی به بازار جهانی
- شفافیت بالا
- مزیت برنامه‌ریزی زمانی
- رشد تصاعدی
- رعایت حریم خصوصی
- هزینه‌های کمتر
معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال هرچند دارای مزایای زیادی است اما باید در نظر داشت که سرمایهگذاری در ارز دیجیتال می‌تواند برخی معایب هم داشته باشد. در ادامه به دو چالش مهم که در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال وجود دارد اشاره می‌کنیم:
- نوسانات قیمت در بازار
- امنیت سایبری
- عدم وجود ارزش ذاتی و نوسان قیمت
- نظارت قانونی کمتر
- پیچیدگی فنی
- ارزهای دیجیتال بدون پشتیبانی
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال چیست؟
صرفا خرید و فروش رمز ارزها شما را به هدف دلخواهتان یعنی کسب سود نمی‌رساند. شما برای تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای در این حوزه، نیازمند یادگیری یک سری مفاهیم دیگر به نام تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) و تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis) هستید.
تحلیل تکنیکال
در تحلیل تکنیکال هدف پیدا کردن سطوح قیمتی مناسب با استفاده از اطلاعات تاریخی قیمت برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. در این نوع تحلیل شما با توجه به انواع سبک‌های معاملاتی و تحلیلی یا با توجه به درک شخصی خود از بازار میتوانید از ابزارهای مختلفی همچون معروف‌ترین سایت تحلیل به نشانی tradingview.com برای دنبال کردن قیمت و تحلیل استفاده کنید و قیمت های بهتری را برای ورود به سرمایهگذاری انتخاب کنید.
تحلیل تکنیکال برای یافتن نقطه ورودهای دقیق، سالیان زیادی ممارست و تمرین و مهارت لازم دارد و حتی کسانی که بیشتر از ۵ سال در این حوزه فعال هستند نیز باید درباره اطلاعات هرروزه آپدیت باشند.
تحلیل فاندامنتال
تحلیل فاندامنتال یا بنیادی یک روش برای آنالیز بازار و یافتن بهترین زمان ورود یا خروج از بازار است. در این نوع تحلیل شما از نمودار قیمتی و ابزارهای مورد استفاده بر روی چارت برای تحلیل استفاده نمی‌کنید، بلکه شرایطی بنیادی را ملاک قرار می‌دهید. با استفاده از این نوع تحلیل، شما به قیمت واقعی یک دارایی پی برده و قادر به مقایسه آن با ارزش فعلی‌اش هستید. در این صورت، میتوانید ارزان یا گران بودن آن دارایی را تشخیص داده و به بازار وارد یا از آن خارج شوید.
اگر با توجه به داده‌های موجود مانند داده‌های تاریخی، اطلاعات در دسترس عموم و غیره سعی در تحلیل بازار دارید، این مورد یک روش کلی تر نسبت به روش تکنیکالی است و معمولا استفاده از این روش برای سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت بسیار بیشتر از تحلیل تکنیکال ممکن است موثر باشد.
آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال از طریق والت
خرید رمزارزها از طریق کیف پول‌های دیجیتال، برای بسیاری از کاربران جذاب است. در این قسمت به بررسی مراحل خرید رمزارز از طریق کیف پول دیجیتال پرداخته می‌شود.
- انتخاب کیف پول مناسب: برای خرید رمز ارز، انتخاب کیف پول مناسب اولین گام است. دو نوع کیف پول نرم افزاری و سخت افزاری وجود دارد. کیف پول‌های نرم‌افزاری عموماً رایگان و استفاده از آن‌ها آسان است، در حالی که کیف پول‌های سخت‌افزاری امنیت بیشتری دارند و برای مقادیر بالای سرمایهگذاری مناسب‌تر هستند. از کیف پول‌های سخت افزاری می‌توان ترزور تی، دُرج و لجر نانو اس پلاس را نام برد.
- دانلود و نصب کیف پول: پس از انتخاب کیف پول، به سایت رسمی آن مراجعه کرده و نسخه مناسب برای دستگاه خود را دانلود و نصب کنید. حتماً از منابع و سایت‌های رسمی استفاده کنید.
- ایجاد حساب کاربری در کیف پول: برای راه‌اندازی و استفاده از کیف پول، باید یک حساب کاربری ایجاد کنید. این فرآیند معمولاً شامل تنظیم رمز عبور قوی و پشتیبان‌گیری از عبارت بازیابی (Seed Phrase) است. این عبارت بسیار مهم بوده و باید آن را در مکانی امن نگهداری کنید.
- شارژ کیف پول: برای خرید رمزارز، ابتدا باید کیف پول خود را با ارز فیات (مثل دلار) شارژ کنید. برخی از کیف پول‌ها امکان خرید مستقیم با کارت اعتباری را دارند.
- خرید رمزارز از طریق کیف پول: اکثر کیف پول‌های دیجیتال قابلیت خرید مستقیم رمزارز را ارائه می‌دهند. با وارد شدن به بخش خرید (Buy) رمزارزی که قصد خرید آن را دارید انتخاب کنید و پس از انتخاب روش پرداخت، مقدار رمزارز مورد نظر را وارد کرده و جزئیات پرداخت را تکمیل کنید. پس از تایید پرداخت، رمزارز به کیف پول شما اضافه می‌شود.
- بررسی و تأیید تراکنش: حتما برای اطمینان کافی پس از خرید، تراکنش را بررسی و تایید کنید. رمزارز خریداری شده باید در کیف پول شما قابل مشاهده باشد.
آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
سرمایهگذاری در حوزه ارزهای دیجیتال یک فرآیند تخصصی است که نیازمند شناخت کامل از بازارها، ریسک‌ها و استراتژی‌های مختلف می‌باشد. در ادامه شما را با مراحل سرمایهگذاری ارز دیجیتال، آشنا خواهیم کرد.
مرحله اول؛ شناخت بازارهای ارز دیجیتال
برای شروع سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، نخستین قدم اصلی آشنایی با بازار این ارزها است. باید با مفاهیم اصلی مانند بلاکچین، تکنولوژی توزیع متمرکز (DLT) و نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال آشنا شوید. همچنین باید با مفاهیمی مانند ماینینگ، توکن‌ها و نوع شکل‌گیری هر ارز دیجیتال آشنا شوید تا بتوانید تصمیمات بهتری برای سرمایهگذاری بگیرید.
مرحله دوم؛ انتخاب ارزهای مناسب
پس از آشنایی با مفاهیم و اصول بازار، باید دست به انتخاب ارزهای مناسب برای سرمایه گذاری بزنید. هر ارز دارای خصوصیات، استفاده‌ها و ویژگی‌های منحصربه‌فردی است. این انتخاب باید با توجه به اهداف سرمایهگذاری، میزان ریسک احتمالی و نیازهای خاص شما انجام شود.
مرحله سوم؛ ایجاد کیف پول دیجیتال
ایجاد کیف پول ارز دیجیتال از ضروریات سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال است. کیف پول می‌تواند به صورت نرم‌افزاری (آنلاین یا آفلاین) یا سخت‌افزاری باشد. امکانات امنیتی کیف پول را به دقت بررسی کنید تا از امن بودن وضعیت ارزهای خود اطمینان حاصل کنید.
مرحله چهارم؛ تحلیل بازار و نمودارهای قیمتی
مرحله چهارم از آموزش رایگان ارز دیجیتال، تحلیل بازار و نمودارهای قیمتی است. تحلیل بازار و نمودارهای قیمتی از مهم‌ترین ابزارهای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال می‌باشد. در ادامه به دو تحلیل تکنیکال و فاندامنتال اشاره خواهیم کرد.
مرحله پنجم؛ مدیریت ریسک‌ها
در هر نوع سرمایهگذاری علی الخصوص، مدیریت ریسک از اهمیت بالایی برخوردار است. تعیین حداکثر زیان، تنوع سرمایه و استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک سرمایهگذاری خود را به حداقل برسانید.
مرحله ششم؛ پیگیری و به‌روزرسانی مداوم
مرحله ششم در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال، پیگیری و به روزرسانی مداوم است. بازار ارزهای دیجیتال دائما در حال تغییر بوده و این به‌روزرسانی‌ها می‌توانند تاثیر به‌سزایی بر سرمایهگذاری و معاملات شما داشته باشند. پیگیری تغییرات بازار به طور مداوم، دنبال کردن اخبار و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به شما این امکان را می‌دهد که تصمیمات خود را با توجه به شرایط روز بازار آپدیت کنید.
مرحله هفتم؛ استفاده از تجربیات دیگران
استفاده از تجریبات دیگران خطر ریسک کردن را از شما دور می‌کند و مشارکت در انجمن‌ها و گروه‌های تخصصی می‌تواند به شما کمک کند تا معاملات موفقی داشته باشید.
مقایسه روش‌های سرمایهگذاری در ارز دیجیتال
یکی از سؤالات پرتکراری که بسیاری از کاربران هنگام ورود به بازار رمزارزها می‌پرسند این است: کدام روش سرمایهگذاری در ارز دیجیتال بهتر است؟ پاسخ این سؤال کاملاً به اهداف مالی، سطح ریسک‌پذیری و منابع شما بستگی دارد. در جدول زیر، سه روش محبوب یعنی استیکینگ (Staking)، هولد کردن (HODL) و استخراج (Mining) را با هم مقایسه کرده‌ایم تا بتوانید تصمیم بهتری بگیرید:
| ویژگی‌ها | استیکینگ (Staking) | هولد کردن (HODL) | استخراج (Mining) |
|---|---|---|---|
| میزان ریسک | متوسط | کم | بالا |
| نیاز به دانش فنی | کم | کم | زیاد |
| بازدهی احتمالی | متوسط تا بالا | بسته به زمان ورود و ارز انتخابی | متغیر (وابسته به قیمت برق و سخت‌افزار) |
| هزینه اولیه | کم یا صفر | صفر | بالا (سخت‌افزار، برق، نگهداری) |
| نقدشوندگی دارایی | بالا | بالا | پایین‌تر (نسبت به دو روش دیگر) |
| مناسب برای افراد مبتدی | بله | بله | خیر |
| پتانسیل درآمد غیرفعال | بالا | بالا | بالا |
اگر تازه‌وارد هستید یا سرمایه زیادی در اختیار ندارید، ترکیب هولد کردن با استیکینگ می‌تواند گزینه‌ای کم‌ریسک‌تر و سودآورتر باشد. اما اگر دانش فنی و تجهیزات کافی دارید، ماینینگ هم می‌تواند گزینه‌ای قابل‌تأمل باشد، به‌ویژه در مناطق با برق ارزان.
سخن آخر
امروزه سرمایهگذاری در بازار رمز ارزها به عنوان یک روش جدید و نوین برای کسب درآمد و رشد سرمایه شناخته شده است. با توجه به این که ارزهای دیجیتال در چندین سال گذشته تا به امروز رشد قابل توجهی داشته‌اند، سرمایه‌گذاران بزرگ و کوچک برای کسب سود بیشتر به سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال روی آورده‌اند. ما در این مقاله شما را با انواع روش‌های سرمایهگذاری و مزایا و معایب سرمایهگذاری در ارز دیجیتال آشنا کردیم.
اگرچه فرصت‌های زیادی در این بازار وجود دارد، اما ورود آگاهانه و انتخاب استراتژی مناسب، کلید موفقیت در سرمایهگذاری دیجیتال است. چه از طریق هولد کردن، چه با استیکینگ یا حتی استخراج، هر روشی مزایا و چالش‌های خاص خود را دارد که باید با توجه به شرایط و اهداف خود آن‌ها را بررسی و انتخاب کنید. همچنین آموزش مستمر، شناخت صحیح پروژه‌ها، انتخاب کیف پول امن و استفاده از منابع معتبر، از دیگر نکاتی است که می‌تواند شما را در این مسیر همراهی کند.
فراموش نکنید که بازار رمزارزها نوسان‌پذیر و پویاست؛ بنابراین قبل از هر تصمیمی، تحقیق، مشورت و بررسی دقیق داشته باشید. با رعایت اصول سرمایهگذاری و حفظ امنیت دارایی‌ها، میتوانید از فرصت‌های موجود در دنیای ارزهای دیجیتال بهره‌برداری کرده و در مسیر رشد سرمایه‌تان گام‌های مطمئن‌تری بردارید.
سوالات متداول
- بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال 2024 چیست؟ بیت کوین (BTC)- اتریوم (ETH) – سولانا (SOL) – تتر (USDT) – بایننس کوین (BNB) – ریپل (XRP) – پالیگان (MATIC) – لایت کوین (LTC) – کاردانو (ADA) – دوج کوین (DOGE).
- اولین قدم برای مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال چیست؟ خرید و فروش طلا به عنوان یک سرمایهگذاری جهانی قابل دسترس است. میتوانید در بازارهای طلا در کشور خود و یا در بازارهای بینالمللی اقدام به سرمایهگذاری در طلا کنید. البته، قوانین و مقررات مربوط به خرید و فروش طلا ممکن است در هر کشور متفاوت باشد.
منبع: investopedia