این روز‌ها نام بازارهای مالی زیاد به گوش می‌رسد و اکثر افراد در تلاش هستند تا با ورود به این بازارهای جهانی کسب درآمد کنند. ارزهای دیجیتال به سرعت در حال تبدیل شدن به یک دارایی محبوب در سراسر جهان هستند. با افزایش محبوبیت این بازارها، پلتفرم‌های مختلفی برای خرید و فروش آن‌ها ایجاد شده است. دو نوع اصلی پلتفرم خرید و فروش در بازارهای مالی، صرافی و بروکر هستند. شاید برای شما سؤال پیش آید که صرافی و بروکر چیست و چه تفاوتی با یکدیگر دارند. شایان ذکر است بدانید در این مقاله تصمیم داریم به صورت کامل از تمام زوایا به بررسی تفاوت بروکر و صرافی بپردازیم.
بروکر ارز دیجیتال چیست؟
بروکر یا کارگزاری شخص یا جایی است که به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده کالا و خدمات فعالیت می‌کند. بروکرهای ارز دیجیتال به مشتریانی که مایل به خرید یا فروش ارزهای دیجیتال به صورت آنلاین هستند، خدمات ارائه می‌دهد.
بروکر ارز دیجیتال با نام اختصاری OTC در واقع شبیه به بانک یا موسسه‌های مالی عمل می‌کند و برخلاف صرافی‌های رمز ارز قوانین و مقررات خاص خود را دارد. کاربران می‌توانند در بروکرها سفارشات خود را ثبت کنند و کارگزاری به نمایندگی از آن‌ها خرید و فروش را انجام می‌دهد. بعد از انجام معاملات، درصد مشخصی از سود معامله به سمت بروکر برمی‌گردد.
اهمیت بروکرهای ارز دیجیتال در بازارهای مالی معاصر:
- امنیت بالا: بروکرهای ارز دیجیتال معمولاً امنیت بالایی برای معاملات و اطلاعات کاربران فراهم می‌کنند که از جمله اقداماتی نظیر استفاده از تکنولوژی‌های رمزنگاری قوی و احراز هویت دو مرحله‌ای می‌باشد.
- ارائه خدمات مشتریان مؤثر: بروکرهای ارز دیجیتال اغلب ارائه خدمات مشتریان حرفه‌ای و مؤثری دارند که کاربران را در تمامی مراحل معاملاتی، از جمله ثبت نام، واریز و برداشت وجه و رفع مشکلات فنی، یاری میدهند.
- فراهم کردن دسترسی آسان‌تر به بازار: بروکرهای ارز دیجیتال امکان دسترسی آسان‌تر و سریع‌تر به بازار ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم می‌کنند. این امر باعث افزایش حجم معاملات و فعالیت‌های بازار می‌شود.
- ارائه پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته: بروکرهای ارز دیجیتال ابزارها و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌ای را فراهم می‌کنند که کاربران می‌توانند از طریق آن‌ها به صورت آنلاین و امن ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند.
- ارائه اطلاعات و تحلیل‌های بازار: بروکرهای ارز دیجیتال به کاربران خود اطلاعات و تحلیل‌های بازار به‌روز و کارآمدی ارائه میدهند که آن‌ها را در اتخاذ تصمیمات معاملاتی بهتر یاری می‌کند.
صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافی ارز دیجیتال پلتفرمی است که در آن معامله گران و سرمایه گذاران می‌توانند به طورمستقیم به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند. کاربران کریپتو می‌توانند از صرافی‌ها برای مبادله یک رمز ارز با رمز ارز دیگر استفاده کنند؛ همچنین منعکس کننده قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال و قیمت‌های فعلی بازار هستند.
صرافی‌های ارزهای دیجیتال انتخاب بیشتر کاربران کریپتو نسبت به بروکرها هستند. در صرافی‌های ارزهای دیجیتال سپرده‌ها به پول فیات و ارز دیجیتال پذیرفته می‌شود و کاربران می‌توانند توکن‌ها و سایر دارایی‌های دیجیتال خود را از سایر کیف پول‌های الکترونیکی به حساب خود منتقل کنند. اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال، مبادله دارایی‌های دیجیتال را سریع‌تر و آسان‌تر می‌کنند و برای افرادی که می‌خواهند در مدت زمان کمتری وجوه خود را معامله کنند، جذاب‌تر هستند. همچنین صرافی‌های ارزهای دیجیتال اغلب ارزهای دیجیتال بیشتری برای خرید و فروش در دسترس دارند.
تفاوت بروکر و صرافی چیست؟
کارگزاری و صرافی هیچ برتری نسبت به یکدیگر نداشته و از هر کدام در بازار مالی متفاوتی استفاده می‌شود. اگر شما تصمیم دارید در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشید باید از صرافی‌های ارز دیجیتال برای خرید و فروش استفاده کنید و این در حالی است که برای معامله در بازار بورس باید از طریق کارگزاری ها ابتدا اقدام به دریافت کد بورسی و سپس خرید و فروش نمایید.
روش انجام معامله
یکی از اساسی‌ترین تفاوت های بروکر و صرافی ارز دیجیتال به نوع ساختار آن‌ها مربوط می‌شود. صرافی‌ها در واقع نوعی بازار متمرکز هستند که معامله‌گران برای خرید و فروش ارزهای مورد نظر خود در آن حضور پیدا می‌کنند. بسیاری از صرافی‌ها هم به صورت فیزیکی و هم به صورت آنلاین مشغول به فعالیت هستند و معمولا در ساعات معاملاتی مشخصی فعالیت می‌کنند.
بروکرهای فارکس در واقع مانند نوعی واسطه میان معامله‌گران و بازار بزرگ فارکس عمل می‌کنند. این بروکرها برای انجام معاملات دارای هیچ‌گونه بستر فیزیکی نیستند و معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای خرید و فروش ارزهای خود باید از پلتفرم‌های آنلاین و مجازی بروکرها استفاده کنند. به همین علت بروکرهای فارکس و صرافی‌های فعال در این بازار از لحاظ ساختار تفاوت‌های چشمگیری با یکدیگر دارند. انتخاب صرافی امن با توجه به اعتبار آن جزء ضروریات است. صرافی‌ها با توجه به ارائه خدمات و امکانات، دسته بندی می‌شوند. به عنوان مثال، صرافی بایننس Binance (با کیف پول بایننس بیشتر آشنا شوید)، کوین بیس Coinbase، کوینکس CoinEx و اوکی اکسچنج OKX در دسته بهترین صرافی‌های جهان هستند.
تفاوت در نحوه استفاده
نحوه استفاده از صرافی و یا بروکر با دانش و آگاهی افراد رابطه مستقیمی دارد. به این صورت که اگر در حوزه بازارهای مالی حرفی برای گفتن انجام معامله تحت نظارتِ صرافی‌ها بهترین گرینه خواهد بود. البته به شرطی که حوزه فعالیت شما کریپتو باشد. اما اگر دانش و آگاهی چندانی در زمینه فعالیتِ بازارهای مالی ندارید، اگر مراحل انجام کار را با دخالت و مشارکت بروکرها پیش ببرید، قطعا به نفع‌تان خواهد بود. مورد دیگر در خصوص تفاوت Broker و صرافی‌ها، احراز هویت برای هر یک از این‌هاست. چون می‌دانید که برای فعالیت در بازارهای مالی چه در حالت بروکری و چه در روش صرافی، نیاز به احراز هویت داریم. به نظر می‌رسد احراز هویت در صرافی‌ها به مراتب آسان‌تر از احراز هویت در بروکرها باشد.
دلیل آن هم ارائه مشخصات جزئی‌تر مانند کپی پاسبورت، ارائه آدرس محل زندگی به همراه مدارک قابل اعتماد در احراز هویت متعلق به کارگزاری‌هاست. البته توجه به این نکته هم خالی از لطف نیست که ایران به خاطر تحریم‌های اعمال شده نمی‌تواند در همه کارگزاری‌های موجود در دنیا، فعالیت کند. بروکرهایی که مشتریان ایرانی خدمات میدهند شاملِ بروکر اوتت مارکتس Otet Markets، بروکر آلپاری alpari، بروکر روبو RoboForex، بروکر یو اس جی اف ایکس USGFX و چند بروکر دیگر هستند.
امنیت و مقررات صرافی و بروکر
با توجه به محدودیت‌ها و ممنوعیت‌های پرداخت‌های برون‌مرزی از طریق آی‌پی‌های ایران، دسترسی ایرانیان به بروکرها ممکن است محدود شده باشد و این افراد باید با این وضعیت متفاوت به دنیای رمزارز و سرمایه‌گذاری در آن نگاه کنند. تفاوت مهم دیگر بروکر با صرافی محدودیت آن‌ها در تعداد رمز ارزها است. برخلاف صرافی‌ها که اکثرا ارزهای دیجیتال محبوب مثل بیت کوین، اتریوم یا ریپل را در بازار دارند، شما در بروکرها می‌توانید تعداد مشخصی آلت کوین خرید و فروش کنید. همچنین پلتفرم‌های بروکر امکان شارژ کردن کیف پول کاربران از طریق رمز ارز را ندارند و شما برای شارژ حساب کاربری خود باید از ارزهای فیات استفاده کنید.
خلاصه ای از تفاوت کارگزار ارز دیجیتال و صرافی
| ویژگی | بروکر | صرافی |
| ماهیت | واسطه بین خریدار و فروشنده | فروشنده |
| پلتفرم معاملاتی | آنلاین | فیزیکی یا الکترونیکی |
| تنوع ارز | محدودتر | بیشتر |
| کارمزد | کارمزد یا کمیسیون | تفاوت بین نرخ خرید و فروش ارز |
| مقررات | تحت نظارت دولت نیست | تحت نظارت دولت است |
| ابزارهای معاملاتی | ارائه می‌دهد | ارائه نمی‌دهد |
| سرعت انجام معاملات | معمولاً سریع‌تر | معمولاً کندتر |
| امنیت | بستگی به ناظر بروکر دارد (رگولاسیون بروکر) | بالا – تحت نظارت دولت |
| مناسب برای | معامله‌گران حرفه‌ای و مبتدی | افراد عادی |
قبل از انتخاب بروکر باید چه فاکتورهایی را در نظر گرفت؟
در این بخش درباره پارامترهایی که باید در زمان انتخاب یک بروکر معتبر به آن‌ها توجه کنیم، صحبت خواهیم کرد. در چنین مواقعی بسیار مهم است که فاکتورهای مهمی مثل امنیت و سابقه شرکت را در نظر گرفت. کارگزاری‌های بزرگ و معتبری در دنیا وجود دارند، اما متاسفانه تعداد کمی از آن‌ها با ایرانیان همکاری می‌کنند. به همین دلیل انتخاب ما به موارد مجاز برای ایرانیان محدود می‌شود.
در پروسه انتخاب کارگزاری‌های معتبر، فاکتورهای زیادی دخیل هستند. از جمله این عوامل می‌توان به حجم معاملات روزانه، گزینه‌های معاملاتی، میزان اسپرد، کمیسیون و سواپ اشاره کرد. همچنین نرخ کارمزد معاملات، تنوع در روش‌های واریز و برداشت، نوع خدمات پشتیبانی ارائه شده و سرعت انجام معاملات هم پارامترهایی مهم برای انتخاب broker خوب هستند.
جمع بندی تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال
صرافی‌ها و بروکرها دوتا از بهترین پلتفرم‌ها برای خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال می‌باشند. برخی از ایرانیان بروکرها را به صرافی‌ها ترجیح میدهند، برخی دیگر صرافی‌ها، به طور کلی هر شخصی متناسب با نیاز خود یکی از این دو را انتخاب می‌کند. بروکرها برای کسانی که علاقع مند به خرید و فروش قانونی و همچنین با کارمزدی پایین، بسیار مناسب می‌باشد، از طرفی صرافی‌ها به دلیل اینکه نقدینگی بالا دارند، گزینه مناسب‌تری برای کسانی که به خرید و فروش لحظه‌ای علاقه دارند، می‌باشد. همچنین امکان شناسایی افراد و دارایی‌های آنان در صرافی‌ها برخلاف بروکرها وجود ندارد. ما در این مقاله سعی کردیم به سوال تفاوت بروکر و صرافی چیست، پاسخ دهیم و تا شما یکی از این دو پلتفرم را برای ترید کردن انتخاب کنید.
پرسش های متداول
- بروکرهای ارز دیجیتال چه نقشی دارند؟
وظیفه اصلی بروکرهای ارز دیجیتال این است که فضایی مناسب برای خرید و فروش رمزارزهای مختلف به وجود بیاورند. - آیا بروکر از صرافی ارز دیجیتال بهتر است؟
درحقیقت هرکدام از این موارد مزایا و معایب خاص خود را دارند که شما می‌توانید از میان آن‌ها بهترین را برای خود انتخاب کنید. - بزرگ‌ترین مزیت بروکر ارز دیجیتال در مقایسه با صرافی چیست؟
مواردی مانند امنیت بالا و کارمزد پایین مهم‌ترین مزایای بروکر ارز دیجیتال به حساب می‌آیند که آن را به گزینه‌ای جذاب تبدیل کرده است.
منبع: