کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) که به رمزارز و ارز رمزنگاری شده هم شناخته می‌شود که شخص می‌تواند آن را در کیف پول دیجیتال آنلاین ذخیره کند. کریپتو هم برگرفته از کلمه کریپتوکارنسی است که توانسته به‌سرعت جایگاه خود را در بازارهای مالی جهانی به دست آورد. این فناوری باتکیه‌بر تکنولوژی بلاک‌چین، امکان انتقال و ذخیره‌سازی اموال دیجیتال را بدون نیاز به واسطه‌های مالی فراهم می‌کند. در این مقاله قصد داریم با مفهوم کریپتو، بازار و مزایا و معایب بازار بیشتر آشنا شویم.
کریپتو چیست؟
کریپتو (Crypto) به ارزهایی گفته می‌شود که با استفاده از تکنیک‌های رمزنگاری ساخته شده است. اولین کریپتوکارنسی در سال ۲۰۰۹ توسط، ساتوشی ناکاموتو به نام بیت‌کوین معرفی شد.
ویژگی بارز ارزهای دیجیتال در این است که بدون حمایت بانک مرکزی و دولت کار می‌کنند. فناوری غیرمتمرکزی به نام بلاک‌چین زیر بنای آن‌هاست. ارزهای دیجیتال، ارزهایی هستند که از رمزنگاری برای انتقال در اینترنت استفاده می‌کنند. کریپتوها غیر قابل هک و پیگیری هستند. همچنین به دلیل ویژگی‌هایی مانند امنیت، ناشناس بودن و قابلیت انتقال سریع و بدون واسطه، به‌ویژه در معاملات بین‌المللی، محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند.
آشنایی با بازار کریپتو
یکی دیگر از بازارهای مالی روبه‌رشد و محبوب در جهان، بازار کریپتوکارنسی نامیده می‌شود. این بازار یک پلتفرم جهانی، دیجیتال و غیرمتمرکز است که امکان معامله و مبادله ارزهای دیجیتال مختلف را برای افراد و موسسات با یکدیگر فراهم می‌کند.
کریپتو برای ثبت معاملات خود از یک فناوری پیشرفته به نام بلاک‌چین استفاده می‌کنند. از مشهورترین کریپتوکارنسی‌های قابل‌معامله می‌توان به بیت‌کوین، اتریوم و تتر اشاره کرد. در بازار کریپتو هر ارز دیجیتال در مقابل رمزارز دیگری سنجیده می‌شود.
5 کاربرد کریپتوکارنسی
کاربردهای مختلفی که کریپتوکارنسی‌ها دارند باعث شده علاقه افراد به این موضوع بیشتر شود. این کاربردها عبارت‌اند از:
- انتقال پول
کریپتوها علاوه بر سرمایه‌گذاری، برای خرید محصول و دریافت خدمات نیز به کار برده می‌شوند. می‌توان از کریپتو به‌صورت مستقیم یا از طریق سرویس ارائه‌دهنده خدمات پرداخت در معامله استفاده کرد. کریپتوکارنسی‌ها قابلیت تبدیل به پول نقد را دارند و برخی از شرکت‌ها نیز کارت‌های شارژ رمزارز را ارائه می‌دهند که مانند دیگر کارت‌های اعتباری پرداخت عمل می‌کنند.
- کسب درآمد
با ترید ارز دیجیتال، استخراج ارز دیجیتال، وام‌دهی و حتی بازی‌کردن (بازی‌های بلاک‌چینی) می‌توان در بازار کریپتوکارنسی‌ها کسب درآمد کرد.
- سرمایه‌گذاری
ارزهای دیجیتال امروزه گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند، به شرطی که قبل از ورود به این عرصه فرد اطلاعات کافی را کسب کرده باشد تا دچار خطرات احتمالی و ضررهای پیش‌بینی‌نشده نشوند.
- انجام معاملات ناشناس
در این بازار نیازی به شناخت افراد از همدیگر نیست و به‌راحتی بدون نیاز به مراجع قانونی می‌توانند نقل‌وانتقالات خود را انجام دهند.
- دورزدن تحریم‌ها
وجود تحریم‌ها برای کشور ما یک معضلی است که هر کسب‌وکاری را درگیر خود کرده است. اما استفاده از کریپتوکارنسی‌ها به دلیل عدم وابستگی به‌نظام بانکی، یک راهکار بسیار مناسب است. افراد می‌توانند با استفاده از کیف پول‌هایی که قابلیت متن باز شدن دارند خود را از مشکلات تحریم نجات ببخشند.
بلاک‌چین در کریپتوکارنسی چیست؟
بلاک‌چین یک سیستم ثبت اطلاعات با ویژگی‌های خاص است که به طور ویژه‌ای داده‌ها را به صورتی که امکان تغییر و دست‌کاری در آن وجود نداشته باشد، ذخیره می‌کند. این سیستم، کاربردی مانند پایگاه‌داده دارد؛ اما مرکزیت خاصی ندارد به این معنی که توسط نهاد یا ارگانی کنترل نمی‌شود.
برای اضافه‌کردن داده جدید به بلاک‌چین که در کریپتوکارنسی ارائه شده باید از یک سری قوانین پیروی کرد. همچنین بلاک‌چین به‌عنوان نوعی دفترکل توزیع‌شده، تاریخچه دارایی دیجیتال را با استفاده از غیرمتمرکزسازی و هش رمزنگاری (Cryptographic Hash) تغییرناپذیر و شفاف می‌کند.
مهم‌ترین و حیاتی‌ترین قابلیتی که در بلاک‌چین تعریف شده، امنیت بسیار بالای داده‌ها است. در بلاک‌چین ذخیره اطلاعات کاملا امنیتی بوده و هیچ درز اطلاعاتی وجود ندارد و توسط یک امضای دیجیتال منحصر به فرد که به آن هش می‌گویند، انجام می‌شود. این امضای دیجیتال یک کد منحصر بفردی است که هر بلاک آن را ذخیره می‌کند و برای تشخیص فعالیت‌های انجام شده در بلاک‌چین مورد استفاده قرار می‌گیرد.
مزایا و معایب بازار کریپتو چیست؟
برای ورود به حوزه کریپتوکارنسی، لازم است که مزایا و معایب این بازار را در نظر بگیریم. این مزایا و معایب عبارت‌اند از:
8 مزیت بازار کریپتو
- ساده‌تر بودن نسبت به بازارهای دیگر
- قابلیت دسترسی، بدون محدودیت زمانی و مکانی
- شناخته شده به‌عنوان یک ابزار مالی معتبر
- تضمین حفظ حریم شخصی در انجام معاملات
- مناسب برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت
- داشتن یک سیستم غیرمتمرکز و عدم نیاز به نهادهای مرکزی، مانند بانک‌ها یا موسسات مالی
- ارائه فرصت‌های سودآور به سرمایه‌گذاران
- شفافیت بالا
4 مشکل بازار کریپتو
- تاثیر اشکالات فنی و خطاهای کریپتوکارنسی‌ها بر روی بازار
- عدم تضمین دولتی بر حساب‌های کریپتوکارنسی
- وجود خطرات امنیتی باتوجه‌به نبود نظارت دولتی
- قرارگرفتن در معرض افت و صعود قیمت‌های گسترده و ازدست‌رفتن ارزش آنها
5 مرحله انجام معاملات در بازار کریپتو
انتقال کریپتو از کیف پولی به کیف پول دیگر موضوع اصلی در زمینه حیات معاملات کریپتو به‌حساب می‌آید. لازم است هر انتقال دارایی از سه مرحله گذر کند که در ادامه این 5 مرحله را مرور می‌کنیم.
مرحله اول: پیش از معامله
در این مرحله، معامله‌گران، سعی می‌کنند با درنظرگرفتن جزئیات معامله چه از نظر تکنولوژیکی، چه از نظر مسائل حقوقی، یک برنامه‌ریزی مدون برای خود تعیین می‌کنند.
برای نمونه، تریدرها، با مطالعه درباره استراتژی‌های بالقوه و تحقیق در مورد جو احساسی بازار، اقدام به ترید می‌کنند. اگر قصد تریدر فروش باشد، درباره قیمت فروش قابل‌قبول فکر کرده و طرح‌های آینده را برای خودش پس از فروش در نظر می‌گیرد.
مرحله دوم: اجرای معامله
در مرحله دوم، یک تریدر یا شرکت سرمایه‌گذار، با ثبت سفارش برای خرید یا فروش، به انجام معاملات می‌پردازند. سرمایه‌گذاران امروزی برای انجام معاملات خود از اکسچنج کریپتو استفاده می‌کنند. این معاملات ممکن است شامل داد و ستد شخصی باشند.
مرحله سوم: تسویه معامله
در حوزه کریپتو، سرعت تسویه معامله بالاست و شبکه بلاک‌چین یک بلاک جدید حاوی اطلاعات تراکنش شما را ثبت می‌کند. اما دررابطه‌با برخی قراردادها ممکن است تسویه تراکنش مدتی زمان‌بر باشد. تراکنش ثبت شده و هر تغییری در جو احساسی بازار، می‌تواند بر تصمیم شما در نهایی کردن تراکنش تأثیرگذار باشد.
مرحله چهارم: نهایی‌شدن معامله
در این مرحله که معامله نهایی می‌شود، تریدرها دارایی‌های موردنظر خود را انتقال داده‌اند. البته در برخی معاملات، قراردادهای پیچیده و تایید تاریخ‌ها یا بررسی تحویل قبل از انتقال نهایی وجود دارد که باید به آنها توجه کرد.
مرحله پنجم: مدیریت پیوسته ریسک و پوزیشن
در مرحله آخر شما با مطالعه، تحقیق و آنالیز معامله باید ببینید که آخرین معامله شما چه میزان سوددهی داشته است و تغییرات بازار چه تاثیری بر روند معامله شما خواهد داشت. در این بررسی‌ها سرمایه‌گذار تصمیم می‌گیرد که ارزهای دیجیتال خریداری شده را برای چه مدتی نگه دارد.
5 نوع معامله در بازار کریپتو
در بازار کریپتو، معاملات مختلفی انجام می‌شود، در ادامه به توضیح بیشتر این موارد می‌پردازیم.
- معاملات ارزش‌گذاری (Spot Trading) : این معاملات کاملا مستقیم و با دسترسی به ارزهای دیجیتال انجام می‌شود. در این معاملات ارزهای دیجیتال به‌صورت فیزیکی، خریدوفروش می‌شوند و تراکنش‌ها در لحظه انجام می‌شود.
- معاملات خارج از بورس ) (Over-the-Counter Trading – OTC : در این معامله، تراکنش و رابطه بین تریدرها، به‌صورت مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای انجام می‌پذیرد. این نوع معاملات برای معامله‌گران حجیم و تراکنش‌های بزرگ مناسب است.
- معاملات مشتقه(Derivatives Trading) : در این معاملات که ارزهای دیجیتال به‌عنوان محصول اصلی به‌حساب می‌آید، می‌توان معامله با ابزارهای مالی مشتقه را نیز در نظر گرفت. این ابزارها شامل قراردادهای آتی، گزینه‌ها، معاملات با رهنمون و سایر مشتقه‌های مالی هستند. ابزارها به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون اینکه ارزهای دیجیتال را به‌صورت فیزیکی داشته باشند، بر روی قیمت ارزهای دیجیتال شرط‌بندی کنند.
- معاملات روزانه(Day Trading) : این معامله باهدف کسب سود در کوتاه‌مدت انجام می‌شود. انجام این نوع معاملات در طول روز بسیار بیشتر از دیگر معاملات است.
- معاملات مبادله‌ای(Peer-to-Peer Trading) : این نوع معامله مانند معامله ارزش‌گذاری، با ارتباط مستقیم و بدون واسطه معامله‌گران انجام می‌شود.
کیف پول کریپتو چیست؟
کیف پول‌های کریپتو به‌صورت نرم‌افزاری و سخت‌افزاری در بازار وجود دارند. این کیف پول‌ها تمام کلیدهای خصوصی و عمومی موردنیاز برای ورود به شبکه بلاک‌چین و مدیریت ارزهای دیجیتال را در خود ذخیره می‌کنند.
هرکدام از این نوع کیف پول‌ها معایب و مزایای ویژه خود را دارند و بهتر است مقاله تفاوت کیف پول سخت‌افزاری و نرم‌افزاری را حتما مطالعه کنید.
در کیف پول کریپتو در نوع سخت‌افزاری امکان کلاهبرداری و سرقت به دلیل استفاده آفلاین از آنها به‌شدت پایین است؛ معمولاً این کیف پول‌ها شبیهUSBها و یا کارت‌های هوشمند هستند و قابلیت حمل راحتی دارند. علاوه‌برآن، اغلب ولت‌های سخت‌افزاری به کاربران یک پین‌کُد برای محافظت از دستگاه و یک عبارت بازیابی برای پشتیبانی از دارایی‌ها، ارائه می‌کنند. شما می‌توانید در کیف پول‌های سخت‌افزاری خود انواع استیبل‌کوین مانند تتر را نیز نگهداری کنید. کیف پول‌های ترزور، دُرج و لجر از کیف پول‌های محبوب در بازار هستند که برای ورود به بازار کریپتو می‌توانند شما را یاری دهند.
در مورد کیف پول‌های نرم‌افزاری بهتر است بگوییم که امنیت کمتری نسبت به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند؛ زیرا لازم است برای استفاده از آن به اینترنت متصل شوند؛ این ویژگی باعث می‌شود که دسترسی هکرها و سارقان اینترنتی به دارایی‌های افراد راحت‌تر باشد.
هر کیف پول کریپتو بنا بر ویژگی‌هایی که دارد از دارایی‌های شما محافظت می‌کنند. کیف پول‌های سخت‌افزاری ترزور و دُرج به علت داشتن قابلیت متن‌باز بودن برای کاربران ایرانی در جهت دورزدن تحریم‌ها بسیار مناسب هستند. همچنین این ویژگی، کیف پول و دارایی‌های شما را در برابر هکرها محفوظ می‌دارد.
سخن آخر در مورد کریپتوکارنسی و بازار آن
ما در این مقاله شما را با مفهوم اینکه کریپتو چیست و کاربردهای آن چگونه است آشنا کردیم. همان‌طور که در ابتدای مطلب گفتیم کریپتو یا کریپتوکارنسی‌ها به ارزهای دیجیتالی گفته می‌شود که امنیت آنها توسط تکنیک‌های رمزنگاری در شبکه بلاک‌چین تامین شده است.
فردی که تازه به بازار کریپتو وارد شده باید حتما قبل از هر اقدامی، با این بازار و اصطلاحات آن آشنا باشد و مهارت تحلیل بازار را داشته باشد. خریدوفروش ارز قبل از هر اطلاعات و تحلیلی دارای ریسک بالا است. امیدوارم این مقاله توانسته باشد شما را در پاسخ‌دهی به سوالاتتان درباره این موضوع کمک کرده باشد. نظرات و پیشنهادهای شما، راهگشای ماست.
سوالات متداول در مورد بازار کریپتوکارنسی
- ارز دیجیتال یا کریپتو چیست؟
ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی نوعی پول و دارایی دیجیتال است که برای مبادله و سرمایه‌گذاری، در یک شبکه کامپیوتری بزرگ تحت عنوان بلاک‌چین طراحی و اجرا شده است.
- بازار کریپتوکارنسی چیست؟
در بازار کریپتو، افراد در پلتفرم‌های گوناگون و صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز کریپتوکارنسی‌ها با یکدیگر به مبادله و ترید می‌پردازند.
- چطور می‌توان ارز دیجیتال خرید؟
سرمایه‌گذاران می‌توانند ارز موردنظر خود را از طریق صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال ایرانی یا صرافی‌های خارجی خریداری کنند.