در سال‌های اخیر، بازار ارزهای دیجیتال در ایران با رشد چشم‌گیری مواجه بوده؛ اما در کنار این رشد، محدودیت‌ها و چالش‌هایی نیز برای کاربران ایرانی به وجود آمده که یکی از مهمترین آن‌ها، احراز هویت در صرافی خارجی ارزدیجیتال است. بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی برای پایبندی به قوانین تحریم کشورهای خاص، از جمله ایران، دسترسی کاربران ایرانی را محدود کرده‌اند یا فرایند احراز هویت (KYC) را برای آن‌ها غیرممکن ساخته‌اند.
تحریم‌هایی که از سوی دولت ایالات متحده آمریکا بر صرافی‌های ارز دیجیتال اعمال شده، باعث شده بخش زیادی از کاربران ایرانی نتوانند به‌صورت قانونی و رسمی در این صرافیها فعالیت کنند. بسیاری از صرافی‌های معتبر بین‌المللی مانند بایننس، کوکوین، بای‌بیت و کراکن، علاوه بر اجبار در احراز هویت، مدارک هویتی ایرانی را نیز نمی‌پذیرند. این موضوع باعث شده که کاربران ایرانی ناچار به استفاده از روش‌های پرریسک مانند VPN، تغییر هویت دیجیتال یا استفاده از مدارک جعلی شوند که خود خطراتی جدی مانند مسدودشدن حساب یا از دست رفتن دارایی را به همراه دارد.
از سوی دیگر، برخی صرافیها هنوز اجازه فعالیت بدون احراز هویت را می‌دهند؛ اما این دسته از پلتفرم‌ها نیز معمولاً محدودیت‌هایی از جمله سقف پایین برداشت، دسترسی محدود به خدمات یا توقف ناگهانی خدمات را در دستور کار خود قرار داده‌اند. بنابراین، عدم نیاز به احراز هویت در یک صرافی، به‌تنهایی تضمین‌کننده امنیت و پایداری حساب کاربری نخواهد بود.
احراز هویت چیست؟
احراز هویت فرایندی است که طی آن صرافی اطلاعاتی مانند نام و نام خانوادگی، کد ملی، پاسپورت یا دیگر مدارک شناسایی کاربران را جمع‌آوری و بررسی می‌کند تا از هویت واقعی افراد و جلوگیری از فعالیت‌های مشکوک مانند پول‌شویی، کلاهبرداری یا تأمین مالی تروریسم مطمئن شود. این فرایند در بسیاری از کشورها الزام قانونی محسوب می‌شود و عدم اجرای آن می‌تواند منجر به تعلیق یا محدودیت صرافی شود.
برای کاربران ایرانی که نمیتوانند در صرافی‌های بین‌المللی فرایند احراز هویت را تکمیل کنند، بهترین راهکار، استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری و انجام معاملات با دقت بالا و رعایت کامل نکات امنیتی است. همچنین استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) می‌تواند گزینه‌ای امن‌تر و بدون نیاز به KYC باشد، اگرچه نیاز به دانش فنی و دقت بیشتری دارد.
در نهایت، باید گفت احراز هویت در صرافی خارجی ارزدیجیتال به موضوعی پیچیده و پرریسک برای کاربران ایرانی تبدیل شده است. آگاهی از سیاست‌های هر صرافی، ارزیابی سطح امنیت، و پرهیز از راهکارهای غیراخلاقی یا غیرقانونی، می‌تواند از بروز خسارات مالی و قانونی جلوگیری کند.
قانون احراز هویت، بنا بر مقررات هر کشور می‌تواند متفاوت باشد؛ اما کلیت ماجرا در سه نکتهٔ زیر شامل چند مرحله کلیدی است که عبارت‌اند از:
- شناسایی کاربران: در مرحله اول، اطلاعات شخصی فرد مانند نان و نام خانوادگی، کد ملی و دیگر مدارک شخصی گردآوری می‌شود.
- بررسی و آنالیز دقیق کاربران: در مرحله دوم اطلاعات جمع‌آوری شده به مؤسسات مربوطه فرستاده می‌شود تا با استعلام آن‌ها از سابقه افراد مطمئن شوند.
- بررسی دقیق‌تر: اگر در محلهٔ دوم به مشکلی برخورد کردند در مرحله سوم، بررسی دقیق‌تری بر روی سابقه کاربر انجام می‌شود؛ زیرا آن را پرریسک می‌خوانند و سعی میکنند تا از اهداف آن مطلع شوند.
7 صرافی خارجی ارزدیجیتال پر ریسک برای ایرانیان
بسیاری از انواع صرافی خارجی ارزدیجیتال، در قسمت قوانین خود به‌صورت کاملاً روشن اعلام کرده‌اند که به کاربران ایرانی اجازه فعالیت نمی‌دهد؛ اما اجباری در احراز هویت آنان نیست و می‌توان با استفاده از یک VPN آی‌پی ثابت و بااحتیاط، از خدمات آنان استفاده کرد.
دسته‌ای دیگر از صرافی‌های خارجی، احراز هویت برای کاربران خود را اجباری کرده و افراد باید برای فعالیت و استفاده از خدمات آنان، اقدام به تکمیل مراحل احراز هویت و ارسال مدارک لازم داشته باشند. نکته مهم در مورد این صرافیها عدم تحریم ایرانیان است که آن‌ها می‌توانند بدون هیچ چالش خاصی در این صرافیها فعالیت کنند.
اما برخی دیگر از صرافیها اجازه فعالیت کاربران ایرانی را نمی‌دهند و علاوه بر این مورد مدارک ایرانیان را نیز نمی‌پذیرند. البته کاربران ایرانی با استفاده از VPN و یا جعل مدارک و ارائه اطلاعات فیک به هر روشی که شده اقدام به تکمیل احراز هویت خود میکنند؛ اما باید بدانید که بیش‌ترین خطر در کمین این افراد است. در ادامه چند نمونه صرافی مشهور و محبوب را برای شما معرفی خواهیم کرد.
1. صرافی بایننس Bainance
یکی از قدیمی‌ترین صرافی خارجی ارزدیجیتال، صرافی بایننس است که به بهانه تحریم‌های بین‌المللی دسترسی کاربران ایرانی را به پلتفرم خود محدود کرده است. شما نه‌تنها برای ورود و استفاده از پلتفرم و اپلیکیشن این صرافی به آی‌پی (IP) ثابت کشوری غیر از ایران نیاز دارید، بلکه امکان احراز هویت در آن نیز برای شما به‌عنوان یک ایرانی فراهم نشده است. مدارک هویتی ایرانیها، در احراز هویت صرافی بایننس و بسیاری از دیگر صرافی‌های بزرگ خارجی پذیرفته نمی‌شوند.
2. صرافی کوین بیس Coinbase
صرافی کوین بیس یکی دیگر از صرافیهایی است که باسابقه فعالیت و اعتبار مناسب در بین ایرانیان محبوب بود؛ ولی به علت تحریم‌ها اجازه فعالیت ایرانیان در آن وجود ندارد. هم اکنون صرافی کوین بیس در رتبه دومین صرافی ارز دیجیتال در دنیا قرار دارد و رقیب اصلی این صرافی قرار دارد. این صرافی در آمریکا تأسیس شده است و دفتر مرکزی آن در سانفرانسیسکو قرار دارد.
3. صرافی کراکن Kraken
صرافی کراکن که از سال ۲۰۱۱ فعالیت خود را آغاز کرده است هم اکنون جزو ۴ صرافی برتر ارز دیجیتال در دنیا است. دفتر مرکزی این صرافی در آمریکا قرار دارد و به در قوانین خود کاملاً روشن و واضح به موضوع تحریم ایرانیها اشاره کرده و گفته که کاربران برخی کشورها از جمله ایران اجازه فعالیت در این صرافی را ندارند.
4. صرافی کوکوین Kucoin
در اوایل اعمال تحریم‌ها که بسیاری از صرافیها خدمات خود را بر روی کاربران ایرانی بستند، صرافی کوکوین جزو صرافیهایی بود که علاوه بر ارائه خدمات به ایرانیان، سخت‌گیری‌های خاصی در قبال آنان نداشت و توانسته بود سرمایه و اعتماد طیف وسیعی از ایرانیان را جذب کند؛ اما صرافی کوکوین در مردادماه ۱۴۰۲ اجباری کردن فرایند احراز هویت (KYC) برای همه کاربران را اعلام کرد و از افراد خواست در صورت عدم تمایل به این کار تا یک ماه فرصت دارند سرمایهٔ خود را از این صرافی بیرون بکشند و در جای دیگر انتقال دهند.
5. صرافی بای بیت Bybit
یکی دیگر از انواع صرافی خارجی ارزدیجیتال در بازار کریپتوکارنسی، صرافی بای بیت است که در سال ۲۰۱۸ تأسیس و دفتر مرکزی آن در سنگاپور احداث شده است. در اردیبهشت سال ۱۴۰۲ کاربران ایرانی با قانون احراز هویت اجباری در این صرافی مواجه شدند که فعالیت آن‌ها را تا حدود زیادی با چالش روبرو کرد. به‌عبارت‌دیگر دسترسی ایرانیان به این صرافی به طور کامل از بین رفت. در حال حاضر امکان احراز هویت با مدارک ایرانی در این پلتفرم وجود ندارد و علاقه‌مندان به این صرافی با VPN در آن فعالیت میکنند.
6. صرافی بینگ ایکس
یکی دیگر از صرافی خارجی ارزدیجیتال که در بین ایرانیان به‌تازگی شناخته شده، صرافی بینگ اکس (BingX) است که در سال ۲۰۱۸ تأسیس شده است.
یکی از صرافی‌های خارجی است که به‌تازگی بین کاربران ایرانی بسیار محبوب شده است. این صرافی در سال ۲۰۱۸ تأسیس شده است. برخی از کارمندان این صرافی ایرانیان ساکن داخل و خارج از کشور هستند که این موضوع می‌تواند برای دولت ایالات متحده آمریکا حساس برانگیز باشد. این حساسیت می‌تواند صرافی را مجبور به ضربه‌زدن به کارمندان و کاربران ایرانی کند. البته خبرهایی که اخیراً به گوش رسیده نشان‌دهنده تحریم ایران توسط این صرافی است.
7. صرافی تتر لیمیتد
آخرین خبری که از محدودیت کاربران ایرانی در دنیای کریپتو به بهانه تحریم‌های بین‌المللی صادر شده است نیز مربوط به مسدودشدن دارایی‌های برخی از کاربران ایرانی توسط شرکت توسعه‌دهنده تتر (USDT) یعنی تتر لیمیتد (Tether Limited) است. این صرافی، مدعی شده که به‌منظور پایبندی به مقررات و چهارچوب‌های رگولاتوری دولت ایالات متحده آمریکا، احتمالاً به‌زودی حاضر به همکاری با کاربران ایرانی و دیگر کشورهای تحت تحریم نخواهد بود!
نکته مهم در احراز هویت صرافی خارجی ارزدیجیتال
لازم به ذکر است استفاده از مدارک جعلی جزو تخلفات در صرافیها محسوب می‌شود؛ بنابراین پیشنهاد می‌کنیم از مدارک جعلی برای احراز هویت در صرافی خارجی ارزدیجیتال استفاده نکنید تا سرمایه شما در معرض مسدودشدن قرار نگیرد. همچنین صرافی‌های واقع در کشور امریکا، چه احراز هویت در آن‌ها الزامی باشد و چه نباشد، برای ما ایرانیان مناسب نیست. بهترین راه، استفاده از صرافی‌های داخلی است. البته استفاده از صرافیها برای ذخیره دارایی‌های دیجیتال پیشنهاد نمی‌شود و فقط برای تراکنش‌ها و خریدوفروش در زمان کوتاه مناسب است. بهترین راه ایمن برای نگهداری سرمایه ارزدیجیتال خود استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است که برای ذخیره طولانی‌مدت داراییها امن‌ترین شیوه به شمار می‌رود.
سخن آخر در مورد صرافی خارجی ارزدیجیتال
در این مقاله اشاره کردیم که احراز هویت به فرایندی گفته می‌شود که با جمع‌آوری اطلاعات شخصی از طرف صرافی مربوطه از کلاهبرداری‌ها و پول‌شویی‌ها جلوگیری می‌شود. البته که امکان تراکنش ارزهای دیجیتال در زمان سریع و بدون نیاز به احراز هویت یک اتفاق شیرین برای کاربران است؛ اما وجود قوانین احراز هویت اجباری می‌تواند برای افرادی که قصد دارند مدت‌زمان طولانی در این بازار بمانند مناسب است. بهتر است از صرافی‌های داخلی استفاده شود و اگر قصد دارید از صرافی خارجی ارزدیجیتال بدون نیاز به احراز هویت استفاده کنید باید نکات امنیتی در نظر بگیرید؛ زیرا امکان بلوکه و فریز شدن دارایی‌هایتان ممکن است پیش بیاید.
سؤالات متداول از صرافی خارجی ارزدیجیتال
- مهمترین معیار در انتخاب بهترین صرافی خارجی ارز دیجیتال برای ایرانیها چیست؟ صرافی خارجی ارزدیجیتال که احراز هویت در آن اجباری است، در ارائه خدمات به ایرانیان دچار چالش خواهند بود و کاربران ایرانی نمیتوانند در این صرافیها فعالیت داشته باشند. باتوجهبه این موضوع اولین و یکی از مهمترین معیارها برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیها، عدم نیاز به انجام KYC (احراز هویت) است.
- اهمیت صرافی خارجی ارزدیجیتال بدون نیاز به احراز هویت چیست؟ در شرایطی که وجود دارد بسیاری از صرافی‌های خارجی کاربران ایرانی را تحریم میکنند، به همین علت بهتر است به دنبال صرافیهایی باشید که نیازی به احراز هویت نداشته باشد؛ زیرا زمانی که یک صرافی خارجی ارزدیجیتال تصمیم بگیرد احراز هویت را اجباری کند ممکن است حساب کاربران مسدود شود و بسیاری از داراییها به مشکل بخورد.